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监管当局应定期对商业银行的资本评估程序、风险头寸、相应的资本充足水平和资本质量进行检查。（）
参考答案
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考题
按照《商业银行资本充足率管理办法》的规定,商业银行高级管理层负责资本充足率管理工作,主要包括()。
A.制定资本充足率管理的规章制度B.完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序C.定期评估资本充足率水平D.加强对资本评估程序的检查和审计
考题
以下关于资本监管的具体措施的说法中，正确的是（ ）。A.有效资本监管的起点是商业银行自身严格的资本约束
B.商业银行的董事会和高级管理层对维持本行资本充足率承担最终责任
C.监管部门对商业银行实施资本充足率监管检查
D.董事会和高级管理层应制定保持资本水平的战略和相应的制度安排
E.董事会和高级管理层建立完善的内部资本充足评估程序,识别、计量和报告所有重要的风险
考题
根据《商业银行资本管理办法(试行)》，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（ ）。A、银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划
B、银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序
C、银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分
D、内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次
考题
下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（ ）。A. 监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求
B. 报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险
C. 报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件
D. 监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查
考题
商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。（ ）
考题
第二支柱确定的监管当局监督检查的原则有（）。A、银行应具备一套评估其它风险轮廓相适应的资本水平的程序B、检查和评价内部资本充足率的评估情况和战略C、鼓励银行资本水平高于最低监管资本比率D、采取措施防止资本水平滑落至最低风险管理要求之下
考题
商业银行高级管理人员负责资本充足率管理的实施工作，包括（）A、制定本银行资本充足率管理的规章制度B、完善信用风险和市场风险的识别、计量和报告程序C、定期评估资本充足率水平，并建立相应的资本管理机制D、加强对资本评估程序的检查和审计E、确保各项监控措施的有效实施。
考题
以下哪一项不属于新资本协议提出的监管当局监督检查的原则（）。A、银行应具备一整套程序，用于评估与其风险轮廓相适应的总体资本水平，并制定保持资本水平的战略B、监管当局应检查和评价银行内部资本充足率的评估情况和战略，以及它们监测并确保监管资本比率达标的能力C、监管当局应强制要求银行资本水平高于最低监管资本比率D、监管当局应尽早采取干预措施，防止银行的资本水平降至防范风险所需的最低要求之下
考题
巴塞尔新资本协议第二大支柱的主要内容包括（）。A、商业银行制定内部资本充足率评估程序（ICAAP）B、监管当局对商业银行实施监督检查和评价程序（SREP）C、银行账户的利率风险D、贷款集中度风险
考题
银监会实施资本充足率监督检查应遵循以下程序（）。A、审查商业银行内部资本充足评估报告，制定资本充足率检查计划B、依据商业银行资本管理办法附件13规定的风险评估标准，实施资本充足率现场检查C、根据检查结果初步确定商业银行的监管资本要求D、与商业银行高级管理层就资本充足率检查情况进行沟通，并将评价结果书面发送商业银行董事会E、监督商业银行持续满足监管资本要求的情况
考题
下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。A、报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险B、监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求C、监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查D、报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件
考题
监管当局对银行的检查的重点内容是（）A、监管当局对商业银行使用某些内部方法B、对银行风险管理和风险控制质量的监督检查C、风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况D、资本充足性的评估
考题
监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）A、商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略B、监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力C、银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本D、如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施
考题
单选题下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（ ）。A
监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评佶的内部资本水平来确定监管资本要求B
报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险C
报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件D
监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查
考题
多选题监管当局对银行的监督检查，主要有哪些内容（）A商业银行对资本充足率达标负首要责任，应建立资本评估程序，针对自身风险评估资本充足水平，并制定保持相应资本水平的战略B监管当局应检查和评估银行的资本评估和战略，以及监控和确保达到监管资本要求的能力C银行监管当局不应满足于商业银行按规定的最低资本要求运作，应要求银行持有高于最低标准的资本D如银行资本充足率降到与其风险状况相应的最低要求之下，监管当局应提前干预，若银行不能保持或恢复资本水平，应要求其迅速采取补救措施
考题
单选题监管当局对银行的检查的重点内容是（）A
监管当局对商业银行使用某些内部方法B
对银行风险管理和风险控制质量的监督检查C
风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况D
资本充足性的评估
考题
多选题巴塞尔委员会认为对于监管当局的监督检查，监管当局有责任利用现场和非现场稽核等方法来促使银行的资本状况与总体风险相匹配，其基本原则是（）。A监管当局根据银行的风险状况有权要求银行具有超出最低资本的超额资本B银行具有评估自己相对于总风险资产结构的资本充足比率的程序，并有维持资本水平的策略C是监管者应该检查和评价银行内部评估程序和策略以及其资本充足状况D监管当局应在银行资本充足下降到最低限度之前及早采取干预措施
考题
单选题下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。A
报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险B
监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资源水平来确定监管资本要求C
监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查D
报告可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件
考题
多选题以下对资本充足率在银行监管中的重要性表述正确的是（）A资本充足率监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程B资本充足率是监管当局审批商业银行增设机构、开办新业务、合并重组时所考虑的主要因素C资本充足率是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据D在各类商业银行风险评价体系中，资本充足率都占有相当大的比重
考题
判断题商业银行已建立内部资本充足评估程序且评估程序达到监管要求的，银监会根据对商业银行风险状况的评估结果确定监管资本要求；商业银行未建立内部资本充足评估程序，或评估程序未达到《资本办法》要求的，银监会根据其内部资本评估结果，确定商业银行的监管资本要求。A
对B
错
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