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银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有：（）
- A、未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告
- B、虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息
- C、没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金
- D、申请额度超过客户授信额度
- E、逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发
参考答案
更多 “银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有：（）A、未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告B、虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息C、没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金D、申请额度超过客户授信额度E、逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发” 相关考题
考题
实行无纸化审批的业务种类包括：客户评级、授信、()、银行承兑汇票。实行无纸化审批的操作环节包括：受理、调查、()、审批、作业监督。A、贷款、审查B、贷款、调查复核C、呆账核销、审议D、库存管理、审查复核
考题
不得办理没有真实的商品或劳务交易背景的银行承兑汇票及贴现业务，严控敞口没有抵押等风险大的表外信贷业务，严控机构银行承兑汇票、保函等表外业务的总量，严防（）风险。A、信用B、操作C、流动性D、市场
考题
银行承兑汇票审批环节的风险表现为（）A、调查、审查没有分离，未实行独立审查，B、对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票，审查机构成员意见不明确C、逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发D、伪造调查、审查意见，骗取银行信贷资金
考题
依据《商业银行并购贷款风险管理指引》的规定，商业银行应在并购贷款业务受理、（）贷后管理等主要业务环节以及内部控制体系中加强专业化的管理与控制。A、尽职调查B、风险评估C、合同签订D、贷款发放
考题
单选题实行无纸化审批的业务种类包括：客户评级、授信、（）、银行承兑汇票。实行无纸化审批的操作环节包括：受理、调查、（）、审批、作业监督。A
贷款、审查B
贷款、调查复核C
呆账核销、审议D
库存管理、审查复核
考题
单选题银行承兑汇票审批环节的风险表现为（）A
调查、审查没有分离，未实行独立审查，B
对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票，审查机构成员意见不明确C
逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发D
伪造调查、审查意见，骗取银行信贷资金
考题
多选题依据《商业银行并购贷款风险管理指引》的规定，商业银行应在并购贷款业务受理、（）贷后管理等主要业务环节以及内部控制体系中加强专业化的管理与控制。A尽职调查B风险评估C合同签订D贷款发放
考题
多选题银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有：（）A未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告B虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息C没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金D申请额度超过客户授信额度E逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发
考题
单选题在信贷的几个环节中，以下哪个环节风险最大（）A
市场营销；B
咨询受理；C
调查分析；D
审查审批
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