2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2021-02-19)

发布时间：2021-02-19

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、票据被称为“商人的货币”体现了票据的（）作用。【单选题】

A.支付与结算

B.融资

C.货币替代

D.信用

正确答案:C

答案解析:票据被称为“商人的货币”体现了票据的货币替代作用。

2、行政强制，包括（  ）和（  ）。【单选题】

A.行政强制措施，行政强制执行

B.行政强制措施，行政强制监管

C.行政强制监管，行政强制执行

D.行政强制处罚，行政强制监管

正确答案:A

答案解析:行政强制，包括行政强制措施和行政强制执行。

3、银行从业人员的以下做法中合理的是( )。【单选题】

A.客户送给其贵重的钻石项链

B.节日客户送来贺卡

C.在探业务时主动提出给客户相关的调研费

D.接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠

正确答案:B

答案解析:在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：(一)不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物；(二)礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；(三)礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。

4、个人申请经营贷款，一般需要有一个经营实体作为借款基础，经营实体一般包括（ ）。【多选题】

A.个体工商户

B.个人独资企业投资人

C.合伙企业合伙人

D.国有企业分支部门

E.事业单位

正确答案:A、B、C

答案解析:个人申请经营贷款，一般需要有一个经营实体作为借款基础，经营实体一般包括个体工商户、个人独资企业投资人和合伙企业合伙人。

5、下列关于信用证的表述，正确的有（）。【多选题】

A.信用证是无条件的付款承诺

B.现在银行开立的大多是不可转让信用证

C.信用证是一项独立于贸易合同之外的契约

D.信用证业务受买卖合同的约束

E.信用证业务处理的是单据，而不是与单据有关的货物

正确答案:B、C、E

答案解析:信用证是指银行有条件的付款承诺，即开证银行依照客户的要求和指示，承诺在符合信用证条款的情况下，凭规定的单据向第三者或其指定人进行付款、或承兑。信用证是一项独立于贸易合同之外的契约，信用证业务不受买卖合同的约束。

6、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担为履行客户身份识别义务的责任。【单选题】

A.第三方

B.客户

C.该金融机构

D.该金融机构和第三方比例

正确答案:C

答案解析:金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

7、银行业消费者的权利包括以下（）。【多选题】

A.安全权

B.公平交易权

C.知情权

D.监督权

E.隐私权

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业消费者的主要权利有：安全权、隐私权、知情权、自主选择权、公平交易权、依法求偿权、受教育权、受尊重权、监督权（选项ABCDE正确）。

8、作为银行从业人员，下列知识和技能不可或缺的有（）。【多选题】

A.对宏观经济和金融状况有较全面的了解

B.熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规

C.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

D.深入了解金融监管体制和所从事行业涉及的监管规定

E.具备胜任本职工作的相关专业知识和技能

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:对银行业一般从业人员的专业知识及从业资格,我国的法律法规还没有作出明确的规定。作为一名银行业从业人员,以下三个方面的知识是不可或缺的:一是对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解,并对银行在现代经济中所起的作用有所了解。二是熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规,并对金融监管体制和所从事业务涉及的监管规定有较为深入的了解。三是具备胜任本职工作的相关专业知识和技能。

9、某上市银行工作人员小王在编制本行年度报告过程中，建议其父亲购买10000股该行的股票，此行为违反了（）规定。【单选题】

A.监管规避

B.岗位职责

C.信息保密

D.内幕交易

正确答案:D

答案解析:年度报告的内容属于内幕消息，银行从业人员不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。

10、银行业从业人员应当加强学习、不断提高业务知识水平，熟知客户推荐的金融产品的（ ）。【多选题】

A.特性

B.收益

C.风险

D.法律关系

E.业务处理流程

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

普通年金是指在一定时期内每期期末等额收付的系列款项。()

参考答案：正确

即期外汇交易的作用不包括( )

A．可以满足客户对不同货币的需求

B．可以用于调整持有不同外汇头寸的比例，以避免发生汇率风险

C．可以用来套期保值

D．可以用于外汇投机

正确答案：D
D【解析】即期外汇交易的作用包括：可以满足客户对不同货币的需求，可以用于调整持有不同外汇头寸的比例，以避免发生汇率风险，可以用来套期保值。所以D项错误。故选D。

经济周期的四个阶段是指( )。

A．繁荣-衰退-萧条-崩溃

B．繁荣-萧条-衰退-崩溃

C．繁荣衰退-萧条-复苏

D．繁荣-萧条-衰退-复苏

正确答案：C

下列不属于资金交易业务流程的是（ ）。

A．前台交易

B．中台信贷流程

C．中台风险控制

D．后台清算

正确答案：B
从资金交易流程来看，可分为前台交易、中台风险控制、后台清算三个环节。故选B。

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