2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2021-01-14)

发布时间：2021-01-14

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、以下行为中违反银行业从业人员职业操守中“内幕交易”条款要求的是（ ）。【单选题】

A.利用本行内幕信息指导他人购买本行股票

B.利用本行电脑操作股票买卖

C.在本行开立银证转账业务

D.与本行专家讨论某股票的走势

正确答案:A

答案解析:银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定,不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员,不得利用内幕信息获取个人利益,也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。

2、企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非会员单位提供服务。

3、不要把鸡蛋放在同一个篮子里是对以下哪种风险控制措施的解释（   ）。【单选题】

A.风险转移

B.风险分散

C.风险规避

D.风险对冲

正确答案:B

答案解析:风险分散是通过多样化的投资来分散和降低风险的方法，也就是“不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”。

4、作为一名银行业从业人员，应该做到(    )。【多选题】

A.了解客户账户开立及资金调拨的用途情况

B.了解客户账户是否会被第三方控制使用

C.了解客户的财务状况

D.了解客户的业务状况、业务单据

E.了解客户的风险承受能力

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

5、银行监管的本质实际上是（）。【单选题】

A.系统监管

B.制度监管

C.信息监管

D.市场监管

正确答案:B

答案解析:银行监管的本质实际上是制度监管。

6、根据原中国银监会《项目融资业务指引》规定，项目融资具有的特征有（ ）。【多选题】

A.贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目

B.包括对在建或已建项目的再融资

C.借款人不包括主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人

D.借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人

E.还款资金来源主要该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入

正确答案:A、B、D、E

答案解析:根据原中国银监会《项目融资业务指引》规定，项目融资是指符合以下特征的贷款：（1）贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资；（2）借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人，包括主要从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人；（3）还款资金来源主要该项目产生的销售收入、补贴收入或其他收入，一般不具备其他还款来源。

7、商业银行资本管理的内容包括（）。【多选题】

A.开展资本规划、筹集、配置

B.开展资本监控、评价和应用

C.建立资本管理框架及机制

D.制定资本规划及年度计划

E.实施资本分配和考核

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行资本管理的内容包括开展资本规划、筹集、配置、资本监控、评价和应用，建立资本管理框架及机制，制定资本规划及年度计划，实施资本分配和考核，确定资本管理工具和流程。

8、支付结算业务是银行的中间业务，主要收入来源是手续费收入。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:支付结算业务是银行的中间业务，主要收入来源是手续费收入。

9、中国人民银行监督管理的反洗钱职责不包括( )。【单选题】

A.组织协调全国反洗钱工作，负责反洗钱资金检测

B.审查新设立的银行业金融机构机构或银行业金融机构增设分支机构的反洗钱控制制度方案

C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

D.接受单位和个人对洗钱活动的举报

正确答案:B

答案解析:选项B为国务院银行业监督管理机构的反洗钱职责。

10、个人消费额度贷款中，银行需核定借款人相应的（ ）。【多选题】

A.质押额度

B.抵押额度

C.保证额度

D.信用额度

E.资金状况

正确答案:A、B、C、D

答案解析:个人消费额度贷款中，银行需核定借款人相应的质押额度、抵押额度、保证额度或信用额度。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于贷款利息的说法，错误的是( )。

A．贷款人应当和借款人平等协商确定利息，并按期计收利息

B．贷款的展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时，从展期之日起，贷款利息按新的期限档次利率计收

C．逾期贷款按规定计收罚息

D．为了促进某些产业和地区经济的发展，有关部门可以对贷款补贴利息

正确答案：A
解析：《贷款通则》第十四条规定，贷款人和借款人应当按借款合同和中国人民银行有关计息规定按期计收或交付利息，所以A选项说法错误。

从支出的角度来看，私人购买住房的支出包含在( )中。

A．私人消费

B．投资的固定资本形成

C．投资的存货增加

D．政府消费

正确答案：B
解析：从支出的角度来看，私人购买住房的支出包含在投资的固定资本形成中。

下列关于敏感性分析的说法，错误的是( )。

A．敏感性分析要分析项目主要因素发生变化时对项目经济评价指标的影响程度

B．项目对某种因素的敏感程度可以表示为该因素按一定比例变化时评价指标的变化

C．项目对某种因素的敏感程度可以表示为评价指标达到某个临界点时允许某个因素变化的最大极限

D．敏感性分析图的纵坐标表示敏感性因素的变化幅度

正确答案：D
解析：敏感性分析图的纵坐标表示评价指标值及其变化，所以D选项说法错误。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签