2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-11-09)

发布时间：2021-11-09

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、自律组织对其会员的监管方式有（）。【多选题】

A.对会员每半年进行一次例行检查

B.对会员每年进行一次例行检查

C.对会员的日常业务活动进行监管

D.对会员的管理层进行监管

E.对会员进行内部控制

正确答案:B、C

答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

2、市场约束的具体表现形式之一就是建立法律制度。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。

3、（）构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。【单选题】

A.法律

B.行政法规

C.法律、行政法规

D.部门规章和规范性文件

正确答案:D

答案解析:部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。

4、（）是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关的社会中介机构，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。【单选题】

A.银行自我监管

B.外部监管

C.行业自律

D.市场约束

正确答案:D

答案解析:市场约束也被称为市场纪律，就是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关的社会中介机构，如律师事务所、审计事务所和信用评估机构等的帮助，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。

5、近年来，银行监管的目标不包括（）。【单选题】

A.提供稳定和弹性的货币供给

B.有效控制风险

C.注重安全

D.效率的平衡

正确答案:A

答案解析:近年来，银行监管的目标则发展到有效控制风险、注重安全和效率的平衡方面。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

我国《个人所得税法》规定：工资、薪金所得，适用超额累计税率，税率为( )。

A．10%～40%

B．5%～40%

C．5%～45%

D．10%～45%

正确答案：C
解析：根据《中华人民共和国个人所得税法》第三条规定，工资、薪金所得，适用超额累进税率，税率为5%～45%。

王女士每年年初将1000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为8%，下列说法正确的有( )。

A．以单利计算，第三年年底的本利和是3480元

B．以复利计算，第三年年底的本利和是3506.112元

C．年连续复利是3.92%

D．若每半年付息一次，则第三年年底的本息和是3516.8元

E．若每季度付息一次，则第三年年底的本息和是3600元

正确答案：ABD
解析：A项以单利计算，第三年年底的本利和：1000×3+1000×8%×(3+2+1)=3480(元)；B项以复利计算，第三年年底的本利和=1000×[(1+8%)3+(1+8%)2+(1+8%)]=3506.112(元)；C项年连续复利=e3×8%-1=27.12%；D项本息和=1000×[(1+8%/2)6+(1+8%/2)4+(1+8%/2)2]=3516.8(元)；E项本息和=1000×[(1+8%/4)12+(1+8%/4)8+(1+8%/4)4]=3522.33(元)。

如果出现流动性危机，商业银行采取的下列措施正确的有（ ）。 A．同业拆人一笔款项 B．减少非核心贷款 C．加强与长期存款客户的关系 D．寻求央行的紧急支援 E．维持良好的公共关系

正确答案：ABCDE
选项A、B、C均可以弥补现金流量不足；选项D是紧急求救措施；选项E有利于树立积极的公众形象，防止危机恶化。

勤勉尽职的内容包括( )。

A．不打听与自身工作无关的信息

B．维护所在机构商业信誉

C．对机构诚实信用

D．切实履行岗位职责

E．保守所在机构的商业机密

正确答案：BCD

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