2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-01-05)

发布时间：2020-01-05

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行业从业人员尊重同事的客观方面表现在（ ）。【多选题】

A.不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行形式的骚扰和侵害

B.禁止带有任何歧视性的语言和行为

C.尊重同事的个人隐私

D.尊重同事的工作方式

E.尊重同事的工作成果

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

银行业从业人员应当尊重同事,不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。

尊重同事的个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的,不得擅自向他人透露。

尊重同事的工作方式和工作成果,不得不当引用、剽窃同事的工作成果,不得以任何方式予以贬低、攻击、诋毁。

1、礼物收、送应遵循的原则之一是不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:

在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：

(一)不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物；

(二)礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；

(三)礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。

1、小张在某银行从事信贷业务，下列行为中符合银行业从业人员职业操守要求的是(    )。【单选题】

A.不按照要求对客户信贷自理、档案进行归档和移送，造成档案资源不完整、不全面

B.省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见

C.以明示的方式为客户编造不真实的资料，使其通过审核

D.对不符合要求的信贷资料，及时告知客户所存在的问题

正确答案:D

答案解析:

作为一名从事信贷工作的从业人员,以下行为是明显违反职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任:

（1）不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议;

（2）在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之;

（3）当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报,而采取不作为的态度,甚至掩盖、歪曲;

（4）不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送,造成档案资料不完整、不全面;

（5）省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见;

（6）明示或暗示客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为;

（7）不按照规定进行有效的贷后监控。

1、当银行从业人员离职时，下列行为中不符合职业操守要求的是（）。【单选题】

A.归还欠费

B.履行离职交接程序

C.携带所有工作资料

D.归还办公用品

正确答案:C

答案解析:银行业从业人员离职时,应当按照规定妥善交接工作,不得擅自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。在离职后,仍应恪守诚信,保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。

1、银行业的从业人员在依法协助执行工作中，应做到（ ）。【多选题】

A.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B.面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导

C.按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份，审核来函的法定要件，并按照规定进行保存和归档

D.确保要求协助执行的事项属于该请求机关权限以内

E.审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应根据执法人员口头请求而超范围协助执行

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:协助执行的要求。具体而言,在实践工作中,从业人员应该做到以下几点:

（1）不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息;

（2）面临有关机关协助执行的要求之时,及时向内部支持部门寻求支持,确保获得专业指导;

（3）按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份,审核来函的法定要件,并按照规定进行保存和归档;

（4）确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内;

（5）审核协助执行的具体事项,协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项,不应根据执法人员口头请求而超范围协助执行;

（6）以专业、中立的态度对待任何协助执行请求,不搪塞、不推诿,更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方式对抗协助执行活动,使其所在机构或个人承担责任。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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