2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》章节练习(2020-01-12)
发布时间:2020-01-12
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行工作人员配合监管机构的监管,应当( )。【多选题】
A.若会影响本行声誉,应尽量通过各种方式婉拒监管
B.向监管人员提供交通工具
C.及时、如实、全面地提供资料信息
D.建立重大事项报告制度
E.按照要求提供监管机构需要的数据
正确答案:C、D、E
答案解析:
接受监管:银行业从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和诚实,与监管部门建立并保持良好的关系,接受银行业监管部门的监管。
配合现场检查:银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作,及时、如实、全面地提供资料信息,不得拒绝或无故推诿,不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。
配合非现场监管:银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息,并建立重大事项报告制度。银行业从业人员应当保证所提供数据、信息完整、真实、准确。
禁止贿赂及不当便利:银行业从业人员不得向监管人员行贿或介绍贿赂,不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。
1、信贷工作从业人员以下( )行为是明显违反职业操守。【多选题】
A.不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议
B.在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之
C.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送,造成档案资料不完整、不全面
D.省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见
E.按照规定进行有效的贷后监控
正确答案:A、B、C、D
答案解析:
作为一名从事信贷工作的从业人员,以下行为是明显违反职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任:
(1)不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议;
(2)在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之;
(3)当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报,而采取不作为的态度,甚至掩盖、歪曲;
(4)不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送,造成档案资料不完整、不全面;
(5)省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见;
(6)明示或暗示客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为;
(7)不按照规定进行有效的贷后监控。
1、某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时,下列做法中,符合职业操守要求的是()。【单选题】
A.为不落后于对方机构,经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策
B.趁对方临时离开办公室的空闲期间,随手翻看对方书架上的图书和文件资料
C.为给客户提供更全面的市场信息,在下班时间约见对方,询问对方银行近期将推出的新产品设计思路等
D.在与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中,避开与所在机构商业秘密有关的话题
正确答案:D
答案解析:在与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中,避开与所在机构商业秘密有关的话题才是正确的做法。
1、下列哪些信息属于内幕信息()。【多选题】
A.经营方针的重大变化
B.经营范围的重大变化
C.重大投资行为
D.面临的重大诉讼
E.重大的购置财产的决定
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:内幕信息是指为内幕人员所知悉的,尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息,如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。
1、银行业从业人员对业务金额大小有差异的客户应当公平对待。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:从业人员应当公平对待所有客户,不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
在商业银行的经营过程中,( )决定其风险承担能力。
A.资产规模和商业银行的经营管理水平
B.资产规模和商业银行的盈利状况
C.资本金规模和商业银行的盈利状况
D.资本金规模和商业银行的风险管理水平
操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成,因此操作风险的成因源于内部因素,而不是外部因素。 ( )
操作风险可能由内部人员引起也可能由外部因素引起,不能一概而论。
上海黄金交易所实行( )组织形式。
A.法人制
B.会员制
C.代表制
D.公司制
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