2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2020-07-31)

发布时间：2020-07-31

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的（）和向董事会报告的路径。【多选题】

A.授权

B.地位

C.独立性

D.资质

E.资源保障

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

2、随着银行业金融机构的经营活动日益综合化和国际化，当前，银行业金融机构普遍把（）作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。【单选题】

A.公司治理

B.内部控制

C.合规管理

D.风险指标

正确答案:C

答案解析:当前，银行业金融机构普遍把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。

3、董事会负责建立和完善内部组织机构，采取相应的风险控制措施，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:高级管理层负责建立和完善内部组织机构，采取相应的风险控制措施，对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估。

4、商业银行的董事会总体职责包括审核监督（）。【多选题】

A.银行战略目标

B.内部控制

C.风险战略

D.公司治理

E.企业价值的实施情况

正确答案:A、C、D、E

答案解析:董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况，董事会同时应负责对高层实施监督。B选项是监事会的职责。

5、合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:合规管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

货币的时问价值是指未来获得的一定量货币比当前持有的等量货币具有更高的价值。（ ）

正确答案：×
一般地，同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。我们通常将一定数量的货币在两个时点之间的价值差异称为货币时间价值。未来获得的一定量货币不一定会比当前持有的等量货币具有更高的价值。

下列指标计算公式中，不正确的是( )。

A．不良贷款率：(次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款)/各项贷款×100%

B．预期损失率：预期损失/资产风险敞口×100%

C．单一客户贷款集中度：最大一家客户贷款总额/贷款类资产总额×100%

D．贷款损失准备金率：贷款损失准备金余额/贷款类资产总额

正确答案：C
解析：单一客户贷款集中度：最大一家客户贷款总额/资本净额×100%。

信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。（ ）

正确答案：√
信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。

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