2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》章节练习(2021-02-03)
发布时间:2021-02-03
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下银行业从业人员的行为,符合职业操守要求的有( )。【多选题】
A.对残疾人提供便利窗口
B.对小客户的小额存款拒绝服务
C.对外国人汇款收费高于规定费率
D.对VIP客户专门提供贵宾理财室
E.对VIP客户专门提供理财师服务
正确答案:A、D、E
答案解析:从业人员应当公平对待所有客户,不得因客户的国籍、肤色、民族、性别、年龄、宗教信仰、残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。对残障者或语言存在障碍的客户,银行业从业人员应当尽可能为其提供便利。但根据所在机构与客户之间的契约而产生的服务方式、费率等方面的差异,不应视为歧视。
2、以下关于银行业从业人员的行为描述正确的是( )。【单选题】
A.银行业从业人员以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议
B.银行业从业人员明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助
C.银行业从业人员不得出于私情,向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D.银行业从业人员利用所在机构的资源,为亲朋好友规避监管规定提供方便
正确答案:C
答案解析:银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。
3、监督银行业从业人员遵守《银行业从业人员职业操守》的监督者包括()。【多选题】
A.银监会
B.银行业从业人员接受所在机构
C.中国人民银行
D.国家外汇管理局
E.社会公众
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行业从业人员应接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。监管机构既包括银监会,也包括中国人民银行、国家外汇管理局等。
4、我国《银行业从业人员职业操守》于( )起正式通过并实施。【单选题】
A.1995年3月
B.2000年8月
C.2006年10月
D.2007年2月
正确答案:D
答案解析:我国《银行业从业人员职业操守》于2007年2月起正式通过并实施。
5、下列符合“守法合规”要求的是( )。【多选题】
A.遵守法律法规
B.遵守行业自律规范
C.遵守所在机构的规章制度
D.遵守监管部门的规章制度
E.以上都正确
正确答案:A、B、C
答案解析:银行从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
一般情况下,金融风险可能造成的损失可以分为预期损失、灾难性损失和非灾难性损失。 ( )
A.正确
B.错误
当来源金额( )使用金额时,出现所谓剩余,表明商业银行拥有一个“流动性缓冲期”。
A.小于
B.等于
C.大于
D.无所谓
解析:当采源金额大于使用金额时,出现所谓剩余,表明商业银行拥有一个“流动性缓冲期”。
是通过投资和购买与管理标的的资产收益波动负相关或完全负相关的某种资产或衍生金融产品来冲销风险所带来的损失的一种风险管理策略。
A.风险对冲
B.风险分散
C.风险转移
D.风险规避
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