2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-06-01)

发布时间：2021-06-01

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。【多选题】

A.账户开立

B.资金调拨的用途

C.账户是否会被第三方控制使用

D.财务状况

E.婚姻状况

正确答案:A、B、C

答案解析:银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用。

2、（ ）制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日通过。【单选题】

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.中国银行业协会

D.全国人大

正确答案:C

答案解析:中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日通过。

3、下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是( )。【单选题】

A.在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险

B.利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

C.不告知客户本行在代理产品销售过程中承担的责任和义务

D.以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者

正确答案:D

答案解析:银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品,对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

4、银行从业人员应熟知向客户推荐金融产品的相关内容，包括该产品的（）。【多选题】

A.特性

B.收益

C.风险

D.业务处理流程

E.风险控制框架

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

5、某银行销售人员在向客户推荐一款理财产品时，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示此理财产品肯定能够达到相同收益目标，并强调该产品没有风险。对该行为评价正确的是(  )。【单选题】

A.该人员为了完成销售目标，对银行有利，因此正确

B.没有做到向客户充分提示风险

C.历史年收益率达到过30%，因此他的做法没有违规

D.以上说法都不正确

正确答案:B

答案解析:客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示,对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复,不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述,并不得向客户作出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

流动资产增长不应由( )实现。

A．核心流动负债的增长

B．内部留存收益

C．外部长期融资

D．外部短期融资

正确答案：D
解析：流动资产增长是由长期融资来实现的，短期融资是不行的，故D选项错误。

银行的个人理财客户经理推荐客户进行房地产投资时，可以向客户推荐的投资方式包括( )。

A．客户用自有资金或银行贷款购买住房

B．客户支付首付款获得住房，然后将住房出租收取租金偿还月供

C．客户直接购买房地产公司发行的股票(组合)

D．客户将自有资金交给信托公司，委托信托公司将资金投向房地产行业

E．客户将自有闲置住房委托专门的信托机构经营管理，获得相应的回报

正确答案：ABCDE
[解析]以上都是房地产投资等方式。其中A项称为房地产直接租赁；B项称为房地产租赁；后三项都属于房地产信托。

合同成立需要具备（ ）和承诺阶段。 A．执行 B．要约 C．要约邀请 D．登记

正确答案：B
要约和承诺是合同成立的两个阶段。

银行代理的黄金业务很多，主要的种类包括( )。

A．黄金金块

B．条块现货

C．黄金基金

D．纸黄金

E．纪念金币

正确答案：ABCDE
解析：黄金的投资方式主要有条块现货、金币、黄金基金和纸黄金，金币包含纯金币和纪念金币两种，纸黄金又称为“黄金存折”。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签