2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》章节练习(2021-08-13)

发布时间：2021-08-13

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、《中华人民共和国外资银行管理条例》是银行业监管规则体系中的（）。【单选题】

A.法律

B.行政法规

C.部门规章

D.规范性文件

正确答案:B

答案解析:银行业监管的行政法规主要包括《中华人民共和国外资银行管理条例》等，其中规定了外资银行同样需要接受国务院银行业监督管理机构的监管以及来自中国人民银行的监督检查等要求。

2、银监会成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、规范性文件，其作用包括（）。【多选题】

A.充实和完善了监管规则体系

B.初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架

C.明确界定了我国银行业监督管理的目标、原则和职责等

D.为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持

E.有助于对影响金融稳定的金融机构进行检查监督

正确答案:A、B、D

答案解析:银监会成立以来，先后发布实施了600多份监管规章、规范性文件，充实和完善了监管规则体系，初步形成了涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险的审慎监管法规框架，为银行业监管工作的具体实施提供了监管规则支持。

3、我国银行监管构成的层次包括（）。【多选题】

A.银行自我监管

B.外部监管

C.行业自律

D.市场约束

E.法律制裁

正确答案:A、B、C、D

答案解析:我国银行监管的四个层次：银行自我监管、外部监管、行业自律和市场约束。

4、监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，主要包括（）。【多选题】

A.银行市场运行状况的信息收集

B.市场体系的构建

C.市场规则的制定

D.对市场违规行为的处罚

E.对银行机构的督促

正确答案:B、C、D

答案解析:银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理（包括市场体系的构建、市场规则的制定和对市场违规行为的处罚等），对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

5、自律组织对其会员的监管方式有（）。【多选题】

A.对会员每半年进行一次例行检查

B.对会员每年进行一次例行检查

C.对会员的日常业务活动进行监管

D.对会员的管理层进行监管

E.对会员进行内部控制

正确答案:B、C

答案解析:自律组织对其会员的监管一般有两种方式：一是对会员每年进行一次例行检查，包括对会员的财务状况、业务执行情况、对客户的服务质量等的检查；二是对会员的日常业务活动进行监管，包括对其业务活动进行指导，协调会员之间的关系，对欺诈客户、操纵市场等违法违规行为进行调查处理。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于贷款损失准备金计提比例的说法，正确的有（ ）。

A．普通准备金的计提比例可以确定上、下限

B．普通准备金的计提比例可以确定为一个固定的比例

C．特别准备金的计提比例，可以由监管当局按照国别或行业等风险的严重程度确定

D．专项准备金的计提比例，可以由商业银行按照各类贷款的历史损失概率确定

E．对于没有内部风险计算体系的银行，监管当局可以为专项准备金计提比例规定一个参考比例

正确答案：ABCDE
普通准备金的计提比例：一般确定一个固定比例，或者确定计提比例的上限或下限。专项准备金的计提比例：由商业银行按照各类贷款的历史损失概率确定；对于没有内部风险科计算体系的银行，监管当局往往规定一个参考比例。特别准备金的计提比例：由商业银行或监管当局按照国别或行业等风险的严重程度确定。

产品线专业型产品组合策略是指商业银行( )。

A．尽量向自己业务范围内的所有顾客提供所需的产品

B．着眼于向某专业市场提供其所需要的各种产品

C．根据自己的专长，专注于某几类产品或服务的提供，并将它们推销给各类客户

D．根据自己所具备的特殊资源条件和特殊技术专长，专门提供或经营某些具有优越销路的产品或服务项目

正确答案：C
解析：产品线专业型产品组合策略是指商业银行根据自已的专长，专注于某几类产品或服务的提供，并将它们推销给各类客户，C选项正确。A选项属于全线全面型；B选项是市场专业型；D选项是特殊产品专业型。

商业银行针对消费者(如政府、企业或个人)的具体情况，为客户量身定做的具有高知识含量的个性化金融产品是( )。

A．企业信息咨询业务

B．资产管理顾问业务

C．财务顾问业务

D．宏观政策分析

正确答案：C

以下选项中，属于防范虚假质押风险措施的有( )。

A．求质物经过有行业资格且资信良好的评估公司或专业质量检测、物价管理部门做价值认定

B．接受共有财产质押，必须经所有共有人书面同意

C．对难以确认真实、合法、合规性的质物或权利凭证，应拒绝质押

D．借出的质物要取得其书面收据以作证明

正确答案：B
解析：A、C、D分别是为了防范质物司法风险、质物的价值风险和操作风险。

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