2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》每日一练(2020-03-22)

发布时间：2020-03-22

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、下列不属于金融机构反洗钱义务的是(   )。【单选题】

A.在职责范围内调查可疑交易活动

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立客户身份识别制度

D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

正确答案:A

答案解析:

考查金融机构的反洗钱义务。在职责范围内调查可疑交易活动属于中国人民银行的反洗钱职责。

金融机构在反洗钱方面的义务包括： 1）健全反洗钱内控制度 2）建立客户身份识别制度 3）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度 4）金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度　 5）金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

2、按照风险结算方式，可分为结算前风险和结算风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:按照风险发生的形式，可分为结算前风险和结算风险。

3、人们偏好货币，货币的需求就会增加。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:人们偏好货币，则货币需求增加，人们偏好其他金融资产，则货币需求减少。

4、信贷工作从业人员以下（ ）行为是明显违反职业操守。【多选题】

A.不进行必要的实地调查，在无可信材料的情况下，即轻率地对授信工作提出意见和建议

B.在对客户提供的资料存有疑问时，不采取相应的措施进行验证和调查，听之任之

C.不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送，造成档案资料不完整、不全面

D.省略必要的审核程序，或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见

E.按照规定进行有效的贷后监控

正确答案:A、B、C、D

答案解析:

作为一名从事信贷工作的从业人员,以下行为是明显违反职业操守,有些还将带来相应的行政处罚或刑事责任:

（1）不进行必要的实地调查,在无可信材料的情况下,即轻率地对授信工作提出意见和建议;

（2）在对客户提供的资料存有疑问时,不采取相应的措施进行验证和调查,听之任之;

（3）当客户发生根据合同约定的突发、重大事项之时,不及时调查、处理并上报,而采取不作为的态度,甚至掩盖、歪曲;

（4）不按照要求对客户信贷资料、档案进行归档和移送,造成档案资料不完整、不全面;

（5）省略必要的审核程序,或不当干涉其他信贷审核人员的独立审查意见;

（6）明示或暗示客户变造、编造资料或者协助客户的不诚实行为;

（7）不按照规定进行有效的贷后监控。

5、下列关于教育储蓄存款表述正确的是（）。【单选题】

A.起存金额为1元

B.提前支取时必须全额支取

C.属于零存零取定期储蓄存款

D.存取分为半年、一年、六年

正确答案:B

答案解析:

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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