2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》模拟试题(2020-12-31)
发布时间:2020-12-31
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品( )进行风险评级,制定风险管控措施,进行分级审核批准。【单选题】
A.主动
B.自主
C.强制
D.自行
正确答案:B
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第二十四条 商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级,制定风险管控措施,进行分级审核批准(选项B正确)。
2、金融市场分为有形市场和无形市场,是按( )进行的分类。【单选题】
A.按照金融市场的构成要素分类
B.按照金融交易的场地和空间划分
C.按照交易标的物划分
D.按金融工具发行和流通特征划分
正确答案:B
答案解析:选项B:按照金融交易的场地和空间划分,金融市场可分为有形市场和无形市场;选项D:按照金融工具发行和流通特征,可分为发行市场和流通市场。选项AC的说法不正确。
3、以下关于黄金的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.黄金条块有保存不便和移动不易的缺点,放在家中,安全性差
B.纪念金币可以收藏也可以流通,变现不难,价格也随国际金价波动
C.黄金基金属于风险较高的投资方式,适合喜欢冒险的积极型投资人
D.银行纸黄金让投资人免除了储存黄金的风险,也让投资人有随时提取所购黄金的权利
正确答案:B
答案解析:选项B说法错误:纯金币可以收藏也可以流通,变现不难,价格也随国际金价波动;纪念金币的价值受主题和发行量的影响较大,因此和鉴赏能力、题材炒作等高度相关,和金价的关联度反而较小。
4、债券型基金以各类债券为主要投资对象,债券投资比重不得低于( )。【单选题】
A.30%
B.60%
C.80%
D.90%
正确答案:C
答案解析:按照投资对象不同,基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金:(1)80%以上的基金资产投资于股票的,为股票基金,具有高风险、高收益的特征(选项C正确);(2)80%以上的基金资产投资于债券的,为债券基金,具有较低风险、较低收益的特征;(3)仅投资于货币市场工具的,为货币市场基金,具有低风险、低收益、高流动性的特征;(4)投资于股票、债券和货币市场工具,并且股票投资和债券投资的比例不符合前述规定的,为混合基金,通过不同资产类别的配置投资,实现风险和收益上的平衡。
5、一般而言,对于国债而言,中期债券是指期限在()的债务。【单选题】
A.三年以上五年以下
B.一年以上五年以下
C.一年以上三年以下
D.一年以上十年以下
正确答案:D
答案解析:中期债券是指期限在1年以上,一般在10年以下的债券,我国政府发行的各种国债和银行发行的金融债券,多属于中期债券。(选项D 正确)
6、关于客户信息的整理,下列说法错误的是( )。【单选题】
A.要对客户信息进行全面的分析,还有一个非常重要的步骤就是要按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理
B.客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
C.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
正确答案:B
答案解析:选项B正说法错误:客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。
7、市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以客户为中心转为以产品为中心。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:市场竞争的加剧,要求金融企业经营理念从以产品为中心转为以客户为中心,了解客户是基础和关键。
8、理财业务专业委员会的工作原则有( )。【多选题】
A.依法合规
B.公平公正
C.诚信自律
D.为民利民
E.效率优先
正确答案:A、B、C、D
答案解析:中国银行业协会理财业务专业委员会成立于2012年12月,是中国银行业协会领导下的专业工作组织。理财业务专业委员会的工作原则是依法合规、公平公正、诚信自律、为民利民,选项ABCD正确。
9、封闭型基金可以通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖,封闭式基金在封闭期内不能赎回,可以追加认购。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:由于封闭型基金在封闭期间内不能追加认购或赎回,投资者只能通过证券经纪商在二级市场进行基金的买卖。
10、理财规划师了解、分析客户的能力不包括( )。【单选题】
A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法
B.收集、整理客户信息
C.客户分类和了解、分析客户需求
D.投资理财产品选择、组合和理财规划
正确答案:D
答案解析:理财师的专业能力可以概括为如下两点:首先,了解、分析客户的能力,包括掌握接触客户、取得客户信赖的方法(选项A包括),收集、整理客户信息(选项B包括),客户分类和了解、分析客户需求等工作(选项C包括);其次,投资理财产品选择、组合和理财规划的能力;在工作中,理财师关键技能体现在资产配置上。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
全面风险管理模式具有以下特点( )。
A.全球的风险管理体系和全面的风险管理范围
B.全程的风险管理过程和全新的风险管理方法
C.资产业务、负债业务风险的协调管理
D.全员的风险管理文化
E.动态的风险管理过程
根据《合同法》的规定,希望和他人订立合同的意图表示称为( )。 A.要约 B.要约邀请 C.承诺 D.合同成立
《合同法》第十四条规定:“要约是希望和他人订立合同的意思表示,该意思表示应当符合下列规定:(一)内容具体确定;(二)表明经受要约人承诺,要约人即受该意思表示约束。”
对于房屋建筑抵押物的估价,主要考虑房屋和建筑物的用途及经济效益、新旧程度和可能继续使用的年限、原来的造价和现在的造价等因素。( )
A.正确
B.错误
解析:房屋和建筑物的用途及经济效益、新旧程度和可能继续使用的年限、原来的造价和现在的造价直接影响其市场价值和抵押贷款的风险。
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