2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2022-03-01)

发布时间：2022-03-01

2022年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了（ ），从法律上规范了理财业务活动，促进了理财业务的发展。【多选题】

A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国商业银行法》

D.《商业银行个人理财业务风险管理指引》

E.《中国银行业从业人员职业操守》

正确答案:A、D

答案解析:为促进商业银行个人理财业务规范和健康有序地发展，银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（选项A正确），界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理，并同时下发了《商业银行个人理财业务风险管理指引》（选项D正确），对商业银行个人理财业务风险管理提出了指导意见。

2、个人理财业务建立的基础是（ ）。【单选题】

A.法定代理关系

B.委托代理关系

C.存款业务关系

D.贷款业务关系

正确答案:B

答案解析:个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动；选项B正确。

3、下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（）。【单选题】

A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务

B.理财业务、理财顾问服务和综合理财

C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务

D.理财顾问服务和综合理财服务

正确答案:A

答案解析:（1）按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务；（2）按客户类型，理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务（选项A正确）。

4、在未来相当长的时间里理财师队伍将迅速增长，素质不断提高，这主要取决于以下哪几个因素？（ ）【多选题】

A.理财服务需求强烈

B.合格理财师的职场选择多、提升空间大

C.终身的职业，越老越吃香

D.行业自理和规范管理

E.收入稳定、受人尊敬

正确答案:A、D

答案解析:在未来相当长的时间里理财师队伍将迅速增长，素质不断提高，其主要取决因素包括：（1）理财服务需求强烈（选项A正确）；（2）行业自理和规范管理（选项D正确）；（3）理财师职业发展前景较好。

5、商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于（）。【单选题】

A.顾问性质

B.代理性质

C.受托性质

D.委托性质

正确答案:A

答案解析:商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。这些专业化服务活动表现为两种性质：一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质（选项A正确），这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书；另一种是商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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