2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-06-15)

发布时间：2021-06-15

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，风险承受能力评估依据应当包括但不限于（）等。 【多选题】

A.客户年龄

B.投资经验

C.收益预期

D.风险偏好

E.流动性要求

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，并只能向客户销售等于或低于其风险承受能力的代销产品。国务院金融监督管理机构另有规定的除外。风险承受能力评估依据应当包括但不限于客户年龄、财务状况、投资经验、 投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识和风险损失承受程度等。

2、理财师在工作中涉及的法律包括（ ）。【多选题】

A.《中华人民共和国合同法》

B.《中华人民共和国商业银行法》

C.《商业银行理财销售管理办法》

D.《中华人民共和国民法总则》

E.《保险兼业代理管理暂行办法》

正确答案:A、B、D

答案解析:在理财师的实际工作中主要涉及法律包括《中华人民共和国民法总则》（选项D正确）、《中华人民共和国合同法》（选项A正确）、《中华人民共和国商业银行法》（选项B正确）、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国信托法》等。选项CE属于理财师在实际工作中涉及的行政法规。

3、申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件（）。【多选题】

A.财务状况良好，运作规范

B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等措施，办理基金销售业务信息管理平台符合中国证监会的规定

C.取得基金从业资格的人员不少于20人

D.具备健全高效的业务管理和风险管理制度

E.最近3年没有受到刑事处罚或重大行政处罚

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：（1）财务状况良好，运作规范；（2）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范等措施，办理基金销售业务信息管理平台符合中国证监会的规定；（3）具备健全高效的业务管理和风险管理制度，反洗钱、反恐怖融资及非居民金融账户涉税信息尽职调查等制度符合法律法规要求，基金销售结算资金管理、投资者适当性管理、内部控制等制度符合中国证监会的规定；（4）取得基金从业资格的人员不少于20人；（5）最近3年没有受到刑事处罚或重大行政处罚；最近1年没有因相近业务被采取重大行政监管措施；没有因重大违法违规行为处于整改期间，或者因涉嫌重大违法违规行为正在被监管机构调查；不存在已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者重大诉讼、仲裁等事项；（6）中国证监会规定的其他条件。

4、下列哪些财产不得抵押（ ）。【多选题】

A.交通运输工具

B.土地所有权

C.耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外

D.学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施

E.依法被查封、扣押、监管的财产

正确答案:B、C、D、E

答案解析:下列财产不得抵押：（1）土地所有权（选项B不得抵押）；（2）耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权，但法律规定可以抵押的除外（选项C不得抵押）；（3）学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施（选项D不得抵押）；（4）所有权、使用权不明或者有争议的财产；（5）依法被查封、扣押、监管的财产（选项E不得抵押）；（6）法律、行政法规规定不得抵押的其他财产。选项A：交通运输工具可以抵押。

5、个人外汇账户按主体类别可区分为（ ）。【多选题】

A.境内个人外汇账户

B.境外个人外汇账户

C.外汇结算账户

D.资本项目账户

E.外汇储蓄账户

正确答案:A、B

答案解析:根据《个人外汇管理办法》第二十七条的规定，个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户（选项AB正确）；按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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