2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-21)

发布时间：2021-11-21

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列不属于客户财务信息的是（）。【单选题】

A.投资风险认知度

B.当期负债状况

C.当期收入水平

D.财务状况未来发展趋势

正确答案:A

答案解析:财务信息是指客户家庭的收支与资产负债状况，以及相关的财务安排，包括储蓄、投资、保险账户情况等。选项D：投资风险认知度是客户主观上对客户选择投资的影响程度，是不可量化的指标，因此不属于客户财务信息。

2、学生时代除父母提供的生活费外，没有其他收入来源，且距离毕业工作尚有一段时期，所以不需要学习基本的理财知识。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:学生时代要为将来的财务自由做好专业上与知识上的准备，无论所学专业如何，都应学习掌握一些基本的理财知识,适当参与、尝试进行一些投资操作，或通过勤工俭学、科研开发等活动来获得一定的收入。

3、商业银行销售理财产品的过程中不会出现以产品销售为中心，误导客户或不专业的工作行为。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:中国理财业务起步晚，但是创新与发展迅速，加上政策法规和市场都不很完善，在理财产品销售和理财顾问服务中难免会出现以产品销售为中心、误导客户或不专业的工作行为。

4、对消费者的消费行为提供了全新的解释,指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为,在整个生命周期内实现消费的最佳配置的理论是（ ）。【单选题】

A.马柯维茨投资组合理论

B.资本资产定价模型

C.生命周期理论

D.套利定价理论

正确答案:C

答案解析:选项C：生命周期理论对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费的最佳配置；选项A：美国经济学家马考维茨1952年首次提出投资组合理论，该理论包含两个重要内容：均值－方差分析方法和投资组合有效边界模型； 选项B：资本资产定价模型，简称CAPM，主要研究证券市场中资产的预期收益率与风险资产之间的关系，以及均衡价格是如何形成的，是现代金融市场价格理论的支柱；选项D：套利定价理论APT 是CAPM的拓广，套利定价理论认为，套利行为是现代有效率市场（即市场均衡价格）形成的一个决定因素。

5、客户分类的目的是更好、更容易了解客户、分析客户需求,对客户的分类遵循统一标准。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:客户分类的目的是更好、更容易了解客户、分析客户需求;出发点不同,进行客户分类的标准也不同。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

（ ）实质上是一种契约，它赋予了持有人在未来某一特定时间内按买卖双方约定的价格，购进或卖出一定数量的某种金融资产的权利。 A．金融远期 B．金融期权 C．金融期货 D．金融互换

正确答案：B
金融期权是以期权为基础的金融衍生产品，指以金融商品或金融期货合约为标的物的期权交易。具体地说，其购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融商品或金融期货合约的权利。

用来衡量资产之间收益相互关联程度的指标包括（ ）。 A．协方差 B．方差 C．期望收益率 D．相关系数 E．概率

正确答案：AD
用来衡量资产之间收益相互关联程度的指标包括协方差和相关系数。

“根据各业务职能部门和分支机构的经营业绩、风险状况、制度执行以及经济形势、信贷政策、业务总量，审批手段等方面的情况变化，及时调整授权”，这体现的是信贷授权原则中的（ ）。

A．差别授权原则

B．授权适度原则

C．动态调整原则

D．权责一致原则

正确答案：C
信贷授权的动态调整原则是指应根据各业务职能部门和分支机构的经营业绩、风险状况、制度执行以及经济形势、信贷政策、业务总量、审批手段等方面的情况变化，及时调整授权。

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