2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2021-10-14)

发布时间：2021-10-14

---

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、客户信息收集的具体步骤包括（ ）。【多选题】

A.理财师自己没有心理障碍

B.引导客户，告诉客户我们为什么要了解这些信息

C.与客户面对面交谈收集一切信息

D.在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息

E.制定系统性收集客户信息的框架

正确答案:A、B、D、E

答案解析:客户信息收集的具体步骤包括：（1）理财师自己没有心理障碍（选项A正确）；（2）引导客户，告诉客户我们为什么要了解这些信息（选项B正确）；（3）在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，不要去问那些与其不相关的信息（选项D正确）；（4）制定系统性收集客户信息的框架，以便于把问题延伸出来，较为全面的了解客户信息（选项E正确）。

2、参与沪港通的境内投资者仅限于机构投资者以及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币100万元。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:参与沪港通的境内投资者仅限于机构投资者以及证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元。

3、鞠躬时应从心底发出对对方表示感谢、尊重的意念，从而体现于行动，给对方留下有诚意、守信用的印象。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:鞠躬也是表达敬意、尊重、感谢的常用礼节。鞠躬时应从心底发出对对方表示感谢、尊重的意念，从而体现于行动，给对方留下有诚意、守信用的印象。

4、事先不确定特定的发行对象，而是向社会广大投资者公开推销证券的证券发行方式是（ ）。【多选题】

A.公开发行

B.公募

C.私募

D.非公开发行

E.其他

正确答案:A、B

答案解析:事先不确定特定的发行对象，而是向社会广大投资者公开推销证券的证券发行方式是公开发行或者是公募（选项AB正确）。

5、银行接受信托公司委托代为推介信托计划，并承担信托计划的投资风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《银行与信托公司业务合作指引》第十六条 信托公司委托银行代为推介信托计划的，信托公司应当向银行提供完整的信托文件，并对银行推介人员开展推介培训；银行应向合格投资者推介，推介内容不应超出信托文件的约定，不得夸大宣传，并充分揭示信托计划的风险，提示信托投资风险自担原则。银行接受信托公司委托代为推介信托计划，不承担信托计划的投资风险。

---

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

---

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。