2022年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2022-01-07)

发布时间：2022-01-07

2022年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、金融机构有下列(    )行为之一的,国务院反洗钱主管部门可责令整改。【多选题】

A.未按规定建立反洗钱内控制度

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定履行客户身份识别义务的

D.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

E.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:考察对金融机构的责任追究的知识。

2、（）是指由银行机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行机构形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利于其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。【单选题】

A.法律风险

B.战略风险

C.声誉风险

D.市场风险

正确答案:C

答案解析:商业银行风险按照诱发原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等。选项C正确。声誉风险是指由银行机构行为、从业人员行为或外部事件等，导致利益相关方、社会公众、媒体等对银行机构形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利于其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。

3、在银行内部控制中，为了加强制度建设和落实，构建完善的内控体系，需采取的措施包括（）。【多选题】

A.要全面、动态地做好内控制度的体系建设

B.有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组

C.要制定和完善内部责任体系

D.要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴

E.要进一步完善违规行为和失职行为的责任追究制度，加大处罚力度

正确答案:A、C、D、E

答案解析:加强制度建设和落实，构建完善的内控体系：首先，要全面、动态地做好内控制度的体系建设。每设立一个新岗位，每开展一项新业务，其管理办法、操作规程、制约措施都必须及时配套。其次，要制定和完善内部责任体系。要通过授权、授信，明确各部门、各分支机构的职责权限；健全岗位责任制，明确职责，从而形成完善的岗位责任体系。第三，要加快建立规范的风险预测和预警模式，将所有的业务纳入风险管理的范畴。此外，要进一步完善违规行为和失职行为的责任追究制度，加大处罚力度。

4、银行的附属资本不得( )银行核心资本的( )。【单选题】

A.高于，100％

B.低于，1／3

C.低于，50％

D.高于，50％

正确答案:A

答案解析:银行的附属资本不得高于银行核心资本的100％。

5、设立企业集团财务公司注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为（）元人民币或等值的可自由兑换货币。【单选题】

A.1亿

B.2亿

C.3亿

D.5亿

正确答案:A

答案解析:设立企业集团财务公司注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。

6、合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险程序，按规定的报告路线，（）地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。【单选题】

A.及时、全面、完整

B.真实、准确、完整

C.真实、及时、全面

D.及时、全面、准确

正确答案:A

答案解析:选项A正确。合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险程序，按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。

7、2017年新会计准则对银行的影响包括（）。【多选题】

A.有利于企业加强金融资产和负债管理，夯实资产质量， 切实保护投资者和债权人利益 

B.有利于推动企业加强风险管理，及时预警企业面临的金融风险,有效防范和化解金融风险 

C.有利于促进企业战略、业务、风控和会计管理的有机融合,全面提升企业管理水平和效率，促进企业转型升级 

D.有利于提高金融市场透明度，强化金融监管，提升监管效能

E.金融工具计算对银行的影响

正确答案:A、B、C、D

答案解析:从总体上看，新准则对强化企业管理、促进资本市场健康发展、 优化市场资源配置、提升金融监管效能意义重大，影响深远。 (一)有利于企业加强金融资产和负债管理，夯实资产质量， 切实保护投资者和债权人利益 (二)有利于推动企业加强风险管理，及时预警企业面临的金融风险,有效防范和化解金融风险 (三)有利于促进企业战略、业务、风控和会计管理的有机融合，全面提升企业管理水平和效率，促进企业转型升级 (四)有利于提高金融市场透明度，强化金融监管，提升监管效能

8、资本市场的主要特点是：风险小收益较低；期限长、流动性差。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在资本市场上，发行主体所筹集的资金大多用于扩大再生产的投资，融通的资金期限长、流动性相对较差、风险较大而收益相对较高。

9、绿色金融是金融部门把（）作为一项基本政策，在投融资决策中要考虑其潜在的影响，并融合进银行的日常业务中。【单选题】

A.社会道德

B.社会责任

C.环境保护

D.金融道德

正确答案:C

答案解析:绿色金融是指金融部门把环境保护作为一项基本政策，在投融资决策中要考虑潜在的环境影响，把与环境条件相关的潜在的回报、风险和成本都要融合进银行的日常业务中，在金融经营活动中注重对生态环境的保护以及环境污染的治理，通过对社会经济资源的引导，促进社会的可持续发展。

10、商业银行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。上述所称关系人是指（ ）。【多选题】

A.商业银行的工作人员

B.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员

C.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员投资或担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织

D.商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员的近亲属

E.与商业银行有业务往来的非银行金融机构的董事、监事和高级管理人员

正确答案:B、C、D

答案解析:《商业银行法》第40条之规定，商业银行的关系人是指：“(一)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属；(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。”

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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