2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2020-06-09)

发布时间：2020-06-09

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、系统缺陷引发的操作风险具体表现为( )。【多选题】

A.数据/信息质量风险

B.系统的稳定性、兼容性、适宜性方面存在问题

C.产品设计缺陷

D.违反系统安全规定

E.错误监控报告

正确答案:A、B、D

答案解析:系统缺陷引发的风险包括系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险,具体表现为数据/信息质量、违反系统安全规定、系统设计/开发的战略风险,以及系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题。

2、银行要按照（ ）等步骤严格识别和控制外汇交易中的操作风险。【多选题】

A.交易前准备

B.交易的实现

C.资金清算

D.往来账核对

E.交易后管理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:银行要按照交易前准备、交易的实现、确认、资金清算、往来账核对、会计和财务控制等步骤严格识别和控制外汇交易中的操作风险。

3、超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。

4、银行风险管理流程是（ ）。【单选题】

A.风险识别-风险监测-风险计量-风险控制

B.风险识别-风险计量-风险控制-风险监测

C.风险识别-风险计量-风险监测-风险控制

D.风险计量-风险识别-风险监测-风险控制

正确答案:C

答案解析:银行风险管理流程是风险识别-风险计量-风险监测-风险控制。

5、中国人民银行不得从事的业务和工作是（）。【多选题】

A.对银行业金融机构的账户透支

B.向任何单位和个人提供担保

C.对政府透支

D.可以根据需要，为银行业金融机构开立账户

E.向政府部门提供贷款

正确答案:A、B、C、E

答案解析:D选项属于中国人民银行可以从事的工作和业务。

6、紧缩性财政政策可以（    ），达到供求平衡。【单选题】

A.实现充分就业

B.消除通货膨胀

C.消除通货紧缩

D.增加总需求

正确答案:B

答案解析:选项B正确。紧缩性财政政策指通过财政收支规模的变动来减少和抑制总需求，在国民经济已出现总需求过旺的情况下，通过紧缩性财政政策可以消除通货膨胀，达到供求平衡。

7、以下关于董事会的职责，说法错误的是（）。【单选题】

A.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B.审批高级管理层提交的合规风险管理报告

C.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行的合规风险管理进行日常监督

D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性

正确答案:D

答案解析:按照《商业银行合规风险管理指引》要求，董事会应履行以下合规管理职责：（1）审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；（2）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决，授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；（3）商业银行章程规定的其他合规管理职责。负责日常监督商业银行合规风险管理的董事会下设委员会应通过与合规负责人单独面谈和其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在的问题，及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施。选项D：“明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性”属于高级管理层的职责。

8、负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的机构是（）。【单选题】

A.中国银行业协会

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.银行业监督管理机构

正确答案:D

答案解析:中国银行业监督管理委员会(简称银监会)负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监管。

9、商业银行的市场风险不包括（）。【单选题】

A.利率风险

B.流动性风险

C.汇率风险

D.商品价格风险

正确答案:B

答案解析:市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类。

10、内部控制管理职能部门是内部控制的（）。【单选题】

A.“第一道防线”

B.“第二道防线”

C.“第三道防线”

D.“第四道防线”

正确答案:B

答案解析:业务部门是内部控制的“第一道防线”；内部控制管理职能部门是内部控制的“第二道防线”（选项B正确）；内部审计部门是内部控制的“第三道防线”。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

借款人的全部资金来源主要有借入资金和借出资金两个方面。（ ） A．对 B．错

正确答案：×
借款人的全部资金来源主要有借入资金和自有资金两个方面。

所谓的换手率，就是基金每年证券的销售额除以基金资产( )。

A．差额

B．总额

C．全额

D．余额

正确答案：B
解析：换手率，就是基金每年证券的销售额除以基金资产总额。它反映的是基金资产的流通情况。

2006年9月成立的期货交易所是（ ）。

A．中国金融期货交易所

B．上海期货交易所

C．大连商品交易所

D．郑州商品交易所

正确答案：A

符合《中华人民共和国信托法》关于委托人的权利义务规定的有（ ）。

A．委托人有权了解其信托财产的管理运用、处分及收支情况，并有权要求受托人做出说明

B．委托人有权查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目以及处理信托事务的其他文件

C．因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法

D．受托人违反信托目的处分信托财产或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，委托人有权申请人民法院撤销该处分行为，并有权要求受托人恢复信托财产的原捧或者予以赔偿

E．以上说法均不正确

正确答案：ABCD

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