2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》每日一练(2021-02-15)
发布时间:2021-02-15
2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、2005年6月17日万事达卡国际组织宣布,由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”,包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取,这种风险属于( )引发的风险。【单选题】
A.人员因素
B.系统缺陷
C.内部流程
D.外部事件
正确答案:D
答案解析:外部欺诈事件,指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。题干所述事件属于外部事件中的外部欺诈(选项D正确)。
2、()是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务。【单选题】
A.固定资产贷款
B.流动资金贷款
C.项目融资
D.银团贷款
正确答案:B
答案解析:选项B正确。流动资金贷款是我国商业银行最为传统、最为熟悉的信贷业务。
3、洗钱的哪个阶段被形象的描述为“甩干”()。【单选题】
A.处置阶段
B.培植阶段
C.融合阶段
D.以上均不是
正确答案:C
答案解析:洗钱的过程通常被分为三个阶段即处置阶段、培植阶段、融合阶段。融合阶段:被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖,在犯罪收益披上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益,将清洗后的钱集中起来使用。
4、中国银行业监督管理委员会可以对下列机构进行监管的有()。【多选题】
A.长城资产管理公司
B.金融租赁有限公司
C.中国邮政储蓄银行
D.平安证券有限责任公司
E.中国人寿保险股份有限公司
正确答案:A、B、C
答案解析:考察银监会的监管对象。证券公司属证监会监管;中国人寿保险股份有限公司由保监会监管。
5、金融机构反洗钱义务的主要义务包括( )。【多选题】
A.健全反洗钱内部控制制度
B.保密义务和报告义务
C.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息
E.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
正确答案:A、B、E
答案解析:金融机构的反洗钱义务主要包括:(1)建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作(选项A正确)。(2)建立客户身份识别制度。(3)建立客户身份资料和交易记录保存制度。(4)执行大额交易和可疑交易报告制度(选项E正确)。(5)按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。(6)保密义务和报告义务(选项B正确)。选项C:“要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告”为反洗钱检测分析中心的职责。选项D:“建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息”为反洗钱检测分析中心的职责。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
个人经营类贷款的特征不包括( )。 A.银行审批手续相对简便 B.风险控制难度较小 C.贷款期限相对较短 D.贷款用途多样
个人经营类贷款的特征包括适用面广,银行审批手续相对简便,贷款期限相对较短,贷款用途多样,影响因素复杂,风险控制难度较大。
某利率区间挂钩型外汇理财产品的名义收益率为3%,协议规定的利率区间为0—3%;一年中有300天中挂钩利率在0—3%之间,其他时间则高于3%,则该外汇理财产品的实际收益率为( )
A.3%
B.2.45%
C.3.2%
D.2.5%
商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。( )
A.正确
B.错误
解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条的规定,商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。
声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。
- 2020-01-27
- 2020-05-22
- 2020-05-14
- 2020-08-11
- 2021-06-25
- 2020-08-18
- 2020-08-27
- 2021-04-15
- 2020-04-10
- 2020-02-06
- 2020-03-10
- 2019-11-11
- 2021-05-05
- 2020-12-21
- 2020-03-12
- 2019-10-24
- 2021-01-11
- 2020-08-07
- 2020-03-05
- 2021-04-08
- 2020-12-16
- 2021-08-30
- 2021-01-28
- 2021-01-31
- 2019-11-02
- 2021-06-04
- 2020-09-11
- 2020-03-16
- 2021-07-04
- 2021-07-16