2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》模拟试题(2021-04-25)
发布时间:2021-04-25
2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、风险报告是商业银行实施全面管理的媒介,从类型上划分,风险报告通常分为综合报告和专题报告,下列内容中属于综合报告的是( )。【多选题】
A.重大风险事项描述
B.分类风险状况及变化原因分析
C.发展趋势及风险因素分析
D.已采取和拟采取的应对措施
E.风险应对策略及具体措施
正确答案:B、E
答案解析:综合报告是各报告单位针对管理范围内、报告期内各类风险与内控状况撰写的综合性风险报告。综合报告应反映以下主要内容:(1)辖内各类风险总体状况及变化趋势;(2)分类风险状况及变化原因分析(选项B正确);(3)风险应对策略及具体措施(选项E正确);(4)加强风险管理的建议。专题报告是各报告单位针对管理范围内发生(或潜在)的重大风险事项与内控隐患所作出的专题性风险分析报告。专题报告应反映以下主要内容:(1)重大风险事项描述(事由、时间、状况等);(2)发展趋势及风险因素分析;(3)已采取和拟采取的应对措施。
2、( )代表了国际先进银行风险管理的最佳实践,符合巴塞尔新资本协议和各国监管机构的要求,已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。【单选题】
A.负债风险管理
B.全面风险管理
C.资产负债风险管理
D.资产风险管理
正确答案:B
答案解析:全面风险管理代表了国际先进银行风险管理的最佳实践,符合巴塞尔新资本协议和各国监管机构的要求,已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石(选项B符合题意)。
3、以下说法正确的是()。【多选题】
A.制定明确的风险偏好,有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险,明确表达对待风险的态度
B.商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好
C.风险偏好指标选取需要体现全面性和重要性
D.风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则
E.建立有效的风险偏好框架并不是一蹴而就的,是一个逐步完善的过程
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项A说法正确:制定明确的风险偏好,有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险,明确表达对待风险的态度 ;选项B说法正确:商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好 ;选项C说法正确:风险偏好指标选取需要体现全面性和重要性 ;选项D说法正确:风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则;选项E说法正确:建立有效的风险偏好框架并不是一蹴而就的,是一个逐步完善的过程。
4、引发流动性风险的因素可分为内部和外部因素。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:引发流动性风险的因素可分为内部和外部因素。
5、下列关于信用风险的说法,错误的是( )。【单选题】
A.对大多数商业银行来说,贷款是最大、最明显的信用风险来源
B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中,也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中,还存在于衍生产品交易中
C.信用风险具有明显的系统性风险特征
D.违约风险既可以针对个人,也可以针对企业
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:信用风险虽然是商业银行面临的最重要的风险种类,但其在很大程度上由个案因素决定。与市场风险相比,信用风险观察数据少且不易获取,因此具有明显的非系统性风险特征。
6、在声誉风险管理中,下列哪项不是董事会的责任? ( )【单选题】
A.确定声誉风险管理策略和总体目标
B.掌握声誉风险状况
C.建立健全声誉风险管理制度
D.监督高级管理层开展声誉风险管理
正确答案:C
答案解析:董事会负责确定声誉风险管理策略和总体目标,掌握声誉风险状况,监督高级管理层开展声誉风险管理。对声誉事件造成机构和行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或社会经济秩序稳定的,董事会应听取专门报告,并在下一年听取声誉风险管理的专项报告。选项C:建立健全声誉风险管理制度是高级管理层的责任。
7、国别风险应当至少划分为( )个等级。【单选题】
A.三
B.四
C.五
D.六
正确答案:C
答案解析:选项C正确。国别风险应当至少划分为低、较低、中、较高、高五个等级,风险暴露较大的机构可以考虑建立更为复杂的评级体系。
8、一般来说,商业银行规模越大,抵抗风险的能力越强,但同时也意味着商业银行可能面临的风险因素也越多。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:一般来说,商业银行规模越大,抵抗风险的能力越强,同时也意味着商业银行可能面临的风险因素越多,对其声誉的潜在威胁也越大。
9、战略风险管理是一种全面、预防性的风险管理方法。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:战略风险管理就是基于前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法,得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视。
10、与单一法人客户相比,( )不是集团法人客户的信用风险具有的特征。【单选题】
A.财务报表真实性较好
B.连环担保普遍
C.系统性风险较高
D.风险识别和贷后管理难度大
正确答案:A
答案解析:与单一法人客户相比,集团法人客户的信用风险具有以下明显特征:(1)内部关联交易频繁;(2)连环担保十分普遍;(3)真实财务状况难以掌握;(4)系统性风险较高;(5)风险识别和贷后管理难度大。选项A:财务报表真实性较好不属于集团法人客户的信用风险特征。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
相比于传统业务,银行中间业务具有的特点有( )。 A.不使用银行的自有资金 B.不承担市场风险 C.占用银行自有资本 D.种类多、范围广 E.以收取服务费方式获得收益
除选项A、B、D、E外,银行中间业务还具有“以接受客户委托为前提,为客户办理业务”的特点。
一般来说,商业银行规模越大,抵抗风险的能力( )。
A.越强
B.越弱
C.不变
D.以上都不是
一般来说,商业银行规模越大,抵抗风险的能力越强。
银行的职业制度建设要系统的进行,这就要求必须有科学的( )机制作为保障。
A.领导
B.销售
C.监督
D.管理
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