2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2021-01-18)

发布时间：2021-01-18

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、我国商业银行信息披露的主要内容有（）。【多选题】

A.风险管理状况

B.资本充足率

C.公司治理情况

D.财务会计报告

E.年度重大事项

正确答案:A、C、D、E

答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等（选项ACDE正确）。

2、如果某种外汇的敞口头寸为负值，则说明机构在该币种上处于多头。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:如果某种外汇的敞口头寸为负值，则说明机构在该币种上处于空头。

3、当银行业出现整体性不利传闻的时候，银行业的股票指数相对股票市场下跌，商业银行金融债的信用点差（）。【单选题】

A.相对扩张

B.相对收缩

C.不变

D.不确定

正确答案:A

答案解析:当银行业出现整体性不利传闻的时候，银行业的股票指数相对股票市场下跌，商业银行金融债的信用点差相对扩张（选项A正确）。

4、资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本（   ）与风险加权资产之间的比率。【单选题】

A.监管资本

B.经济资本

C.会计资本

D.账面资本

正确答案:A

答案解析:资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本（即监管资本）与风险加权资产之间的比率（选项A符合题意）。

5、国别限额可依据（  ）三个因素确定。【多选题】

A.国别风险

B.业务重要性

C.业务机会

D.国家重要性

E.国家经济实力

正确答案:A、C、D

答案解析:国别限额可依据国别风险、业务机会和国家（地区）重要性三个因素确定（选项ACD正确）。

6、在商业银行风险管理实践中，与信用风险、市场风险和操作风险相比，（ ）的形成原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。【单选题】

A.声誉风险

B.战略风险

C.法律风险

D.流动性风险

正确答案:D

答案解析:商业银行风险的主要类别：（1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险。流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种多维风险（选项D正确）。

7、操作风险信息科技系统事件中造成系统无法正常办理或系统速度异常的因素主要包括（  ）。【多选题】

A.信息科技系统生产运行

B.信息科技系统应用开发

C.信息科技系统安全管理

D.硬件设备

E.软件产品

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:信息科技系统事件：因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素，造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件（选项ABCDE符合题意）。

8、中长期较为稳定的负债占总负债的比例称为（  ）。【单选题】

A.基础负债比例

B.同业市场负债比例

C.核心负债比例

D.净稳定资金比例

正确答案:C

答案解析:核心负债比例是指中长期较为稳定的负债占总负债的比例（选项C符合题意）。

9、( )是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种风险管理方法。【单选题】

A.风险规避

B.风险对冲

C.风险补偿

D.风险转移

正确答案:D

答案解析:商业银行风险管理的主要策略：（1）风险分散（2）风险对冲（3）风险转移（4）风险规避（5）风险补偿。风险转移是指通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择（选项D符合题意）。

10、商业银行的流动性主要取决于其（）。【多选题】

A.业务类型

B.业务组合

C.资产负债表结构

D.表内业务现金流状态

E.表外业务现金流状态

正确答案:B、C、D、E

答案解析:商业银行的流动性主要取决于其业务组合、资产负债表结构、表内外业务现金流状态（选项BCDE正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

李先生投资100万元于项目A．预期名义收益率1o%-期限为5年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为( )。

A.2.01%

B．12.5%

C．10.38%

D.10.20%

正确答案：C
C【解析】该项目的有效年利率实际上即是按照复利计算的年利率。设有效年利率为R，则100×(1+R)5=100×（1十10%4)4×5，R=10.38%.

下列关于风险预警方法的说法中，正确的有( )。

A．黑色预警法不引进警兆指标变量，只考查警素指标的时间序列变化规律

B．蓝色预警法侧重定量分析

C．指数预警法利用警兆指标合成的风险指数进行预警

D．统计预警法对警兆与警素之间的相关关系进行时差相关分析

E．红色预警法重视定量分析与定性分析相结合

正确答案：ABCDE
解析：本题综合考查了风险预警指标的特征，通过本题，考生要理解记忆该知识点。

提议是沟通中提出银行方面的合作意向，它的类别包括( )。

A．试探性的提议

B．专业性的提议

C．可行性的提议

D．条件式的提议

E．正式性的提议

正确答案：AD
解析：提议包括试探性提议和条件式提议两种。试探性提议往往能诱出对方的反应，起到投石问路的作用，通过彼此的交流可以确定对方对提议所持的态度。条件式提议更容易赢得主动。

商业银行的客户计划投资黄金，则其可以选择的投资方式有（ ）。

A．条块现货

B．金币

C．黄金基金

D．黄金存折

E．“纸黄金”

正确答案：ABCDE

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