2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》每日一练(2021-06-06)
发布时间:2021-06-06
2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、()的受偿顺序列在普通股之前、在一般债权人之后。【单选题】
A.一级资本
B.其他一级资本
C.二级资本
D.账面资本
正确答案:C
答案解析:二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具,二级资本的受偿顺序列在普通股之前、在一般债权人之后,不带赎回机制,不允许设定利率跳升条款,收益不具有信用敏感性特征,必须含有减记或转股条款。
2、下列属于杠杆率指标的优点的是()。【多选题】
A.具备逆周期调节作用
B.避免了资本套利
C.避免了监管套利
D. 能维护金融体系的稳定
E.能维护实体经济的发展
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:杠杆率指标的优点,首先,杠杆率具备逆周期调节作用,能维护金融体系稳定和实体经济发展;其次,杠杆率避免了资本套利和监管套利;最后,杠杆率是风险中性的,相对简单易懂。
3、一家商业银行在交易过程中,结算系统发生故障导致结算失败,下列说法正确的是( )。【单选题】
A.此情形属于市场风险的一种
B.此情形是操作风险的表现
C.此情形会造成交易成本下降
D.此情形不会引发信用风险
正确答案:B
答案解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。结算系统发生故障导致结算失败属于操作风险中的系统缺陷(选项B符合题意)。
4、风险识别的内容主要包括对潜在风险的识别。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:风险识别的内容主要包括对潜在风险的识别和已暴露风险的识别。
5、战略风险管理就是基于谨慎性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:战略风险管理就是基于这种前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法,得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
亚当·斯密关于公司信贷的理论是( )
A.真实票据理论
B.资产转换理论
C.预期收入理论
D.超货币供给理论
A【解析】根据亚当?斯密的理论,银行最好只发放以商业行为为基础的短期贷款,因为这样的短期贷款有真实的商业票据为凭证作抵押,带有自动清偿性质。这种贷款理论被称为“真实票据理论”。
下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法,正确的是( )。
A.董事会负责执行风险管理政策,制订风险管理的程序和操作规程
B.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管理的最终责任
C.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息,做出经营或战略方面的决策并付诸实施
D.风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作
解析:A是由高级管理层负责的,B说的是董事会,D说的是监事会。归纳商业银行风险管理组织机构:
(1)董事会:最高风险管理/决策机构。
(2)监视会:我国特有,负责内部监督。
(3)高管层:负责实际执行风险管理政策。
(4)风险管理部门:
①两个原则:高度独立性、不具有风险管理策略执行权;
②两种类型:集中型和分散型;
③风险管理部门的职责:
.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额;
.核准复杂金融产品的定价模型,并协助财务控制人员进行人员进行价格评估;
.全面掌握商业银行的整体风险状况,保持信息准确性;
.风险管理需要以下五个技能:风险监控和分析能力、数量分析能力、价格核准能力、模型创建能力、系统开发/集成能力。
(5)其他风险控制部门:
①财务控制部门;
②内部审计部门;
③法律/合规部门;
④外部风险监督部门。
固定汇率是指由政府制定和公布,并只能在一定幅度内波动的汇率。( )
A.正确
B.错误
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