2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》每日一练(2021-07-10)
发布时间:2021-07-10
2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、商业银行持有的资本是否能够充分覆盖风险,取决于()。【多选题】
A.持有资本的数量
B.银行的财务状况
C.面临的实际风险水平
D.资本充足的水平
E.资产评级的高低
正确答案:A、C
答案解析:选项AC正确:商业银行持有的资本是否能够充分覆盖风险,取决于两方面的因素:持有资本的数量(资本充足率计算公式的分子)与面临的实际风险水平(资本充足率计算公式的分母)。
2、压力测试完成后应撰写压力测试报告,报告一般应包括()。【多选题】
A.背景分析
B.压力测试目标与数据的说明
C.压力情景及阈值的设置
D.传导模型的说明
E.测试结果与分析
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:压力测试完成后应撰写压力测试报告,报告一般应包括背景分析、压力测试目标与数据的说明、压力情景及阈值的设置、传导模型的说明、测试结果与分析、改进措施等内容。压力测试报告应根据重要性程度,设置不同级别,并按照不同汇报路线报告不同层级管理人员。
3、随着外部审计的不断完善和壮大,将会逐渐取代商业银行的内部审计的功能。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:外部审计已经成为银行监管的重要补充,根据巴塞尔委员会的建议,银行董事会应当把注册会计师看做是他们最重要的代理人,应当利用注册会计师独立、公正地评价管理层提供的银行经营管理信息,以有效制约和监督管理层的行为。
4、在风险偏好设置与实施过程中,需要注意的是()。【多选题】
A.将风险偏好与战略规划有机结合
B.充分了解所有风险
C.持续地监测与报告
D.充分考虑利益相关者的期望
E.向业务条线和分支机构传导
正确答案:A、C、D、E
答案解析:在风险偏好设置与实施过程中,需要注意以下几点;(1)充分考虑利益相关者的期望(选项D正确);(2)将风险偏好与战略规划有机结合(选项A正确);(3)向业务条线和分支机构传导(选项E正确);(4)持续地监测与报告(选项C正确)。选项B:充分了解所有风险属于风险识别。
5、市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。广义上讲,银行的市场准入包括 ()。【多选题】
A.机构准入
B.业务准入
C.高级管理人员准入
D.资金准入
E.雇员准入
正确答案:A、B、C
答案解析:市场准入包括三个方面:(1)机构准入:是指依据法定标准,批准银行机构法人或其分支机构的设立(选项A正确);(2)业务准入:指按照审慎性标准,批准银行机构的业务范围和开办新业务(选项B正确);(3)高级管理人员准入:指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可(选项C正确)。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
个人征信查询系统内容中的个人职业信息,不包括( )。
A.就业情况
B.工作经历
C.职业
D.居住状况
居住状况属于个人征信查询系统内容中的居住信息,不属于个人职业信息,D选项符合题意。故选D。
下列不属于商业银行开展的中间业务是( )。
A.银行间同业拆借业务
B.个人理财业务
C.代理买卖外汇业务
D.承销金融债券业务
税收规划的方法和手段(或者内容)主要可以分为( )。
A.避税规划
B.逃税规划
C.节税规划
D.转嫁规划
E.漏税规划
解析:税收规划主要分为三类:①避税规划,即为客户制定的理财计划采用“非违法”的手段,获取税收利益的规划;②节税规划,即理财计划采用合法手段,利用税收优惠和税收惩罚等倾斜调控政策,为客户获取税收利益的规划;③转嫁规划,即理财计划采用纯经济的手段,利用价格杠杆,将税负转给消费者或转给供应商或自我消转的规划。BE两项逃税和漏税是违法行为,不属于税收规划。
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