2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2021-04-25)

发布时间：2021-04-25

2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、以下选项中，不属于理财规划书其他内容的是（）。【单选题】

A.综合理财规划建议

B.规划方案的执行，包括具体安排和时间表

C.法律声明文件，双方的义务和责任、免责声明等

D.相关信息披露

正确答案:A

答案解析:理财规划书的其他内容：1.规划方案的执行，包括具体安排和时间表。2.法律声明文件，双方的义务和责任、免责声明等。3.相关信息披露，理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露、佣金和费用信息披露等。4.执行确认书，客户接受并愿意执行规划方案的确认文件。5.持续理财规划服务协议，客户愿意接受持续理财规划服务的确认文件。6.附录，所推荐的产品和服务介绍，全生涯模拟仿真现金流量表、风险属性测试的结果、公司和服务介绍等。

2、对一些特殊事件比如失业、创业、移民等，发生后客户的收入将发生重大变化，这时，理财师更应注重（）。【单选题】

A.以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估

B.家庭现金流量的变化并对此进行规划

C.根据客户对未来不乐观的收入假设进行规划

D.根据客户对未来非常乐观的收入假设进行规划

正确答案:B

答案解析:对一些特殊事件比如失业、创业、移民等，发生后客户的收入将发生重大变化，以前根据目前或前期收支水平状况对未来收支的预估就失去了参考价值，同时客户家庭的现金流可能出现问题。这时，理财师更应注重家庭现金流量的变化并对此进行规划，而不是单纯地根据客户对未来非常乐观的收入假设进行规划。

3、现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的（）。【单选题】

A.所有支出预算

B.基本家庭生活支出预算

C.固定支出预算

D.主要支出预算

正确答案:D

答案解析:现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的主要支出预算。

4、理财规划书的其他内容有相关信息披露，包括对（）进行披露。【多选题】

A.理财师的资历

B.理财师的执业资格

C.理财师的专业领域

D.相关利益冲突

E.佣金和费用

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:其他内容的相关信息披露：理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露、佣金和费用信息披露等。

5、在描述客户的需求和目标的时候，理财师应该（）。【单选题】

A.只需要做客观的描述

B.需要对此进行分析

C.需要对此进行评估

D.需要对此进行修正

正确答案:A

答案解析:在描述客户的需求和目标的时候，理财师只需要做客观的描述，而不需要有任何的分析和评估。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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