2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2021-12-25)

发布时间：2021-12-25

2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、国别限额类型有敞口限额和经济资本限额。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:通常，国别限额类型有敞口限额和经济资本限额。

2、内部控制框架的核心要素包括（ ； ）。【多选题】

A.确定岗位职责

B.明确授权

C.决策制度和程序

D.确保关键职能分离

E.双人控制资产

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:内部控制框架的核心要素包括：（1）确定岗位职责、明确授权、决策制度和程序（选项ABC正确）；（2）具备适当的制衡机制（或“四眼原则”），确保关键职能分离（例如业务发起、支付、对账、风险管理、会计、审计和合规等）、交叉核对、双人控制资产、双人签字； 银行的后台、控制部门、运营管理部门和业务发起部门之间， 在专业能力和资源方面保持适当平衡,并有充分的专业能力和内部授权,从而对业务发起部门形成有效制衡（选项DE正确）。

3、设计良好的关键风险指标体系的原则包括（ ； ）。【多选题】

A.及时性

B.重要性

C.审慎性

D.敏感性

E.有效性

正确答案:B、D、E

答案解析:设计良好的关键风险指标体系的原则：（1）整体性。监控工作要能够反映操作风险全局状况及变化趋势，揭示诱发操作风险的系统性原因，实现对全行操作风险状况的预警；（2）重要性。监控工作要提示重点地区、重点业务、关键环节的操作风险隐患，反映全行操作风险的主要特征（选项B正确）；（3）敏感性。监控指标要与操作风险事件密切相关，并能够及时预警风险变化，有助于实现对操作风险的事前和事中控制（选项D正确）；（4）可靠性。监控数据来源要准确可靠，具有可操作性，要保证监控工作流程、质量可控，要建立起监控结果的验证机制；（5）有效性。监控工作要根据经营发展和风险管理战略不断发展和完善， 指标是开放的、动态调整的，监控工作要持续、有效（选项E正确）。

4、战略风险管理就是基于谨慎性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:战略风险管理就是基于前瞻性理念而形成的全面、预防性的风险管理方法，得到国际上越来越多的金融机构特别是大型商业银行的高度重视。

5、商业银行（）直接决定了商业银行的经营成败。【多选题】

A.是否愿意承担风险

B.能承担多大风险

C.能否有效管理和防范风险

D.能否有效识别和控制风险

E.能否有效管理和控制风险

正确答案:A、E

答案解析:商业银行是否愿意承担风险、能否有效管理和控制风险，直接决定了商业银行的经营成败。因此，风险管理是商业银行经营管理的核心内容。

6、（ ）是商业银行对已经识别和计量的风险,采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。【单选题】

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

正确答案:D

答案解析:商业银行的风险管理流程的四个主要步骤：（1）风险识别/分析（2）风险计量/评估（3）风险监测/报告（4）风险控制/缓释。选项D正确。风险控制/缓释是商业银行对已经识别和计量的风险,采取分散、对冲、转移、规避和补偿等策略以及合格的风险缓释工具进行有效管理和控制风险的过程。

7、反向压力测试可以分为（）。【多选题】

A.分散风险因子反向压力测试

B.单一风险因子反向压力测试

C.集合风险因子反向压力测试

D.多个风险因子反向压力测试

E.混合风险因子反向压力测试

正确答案:B、D

答案解析:按照施压的风险因子，反向压力测试可以分为以下两类：1.单一风险因子反向压力测试2.多个风险因子反向压力测试

8、商业银行中承担风险管理的最终责任是( )。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.风险管理部门

D.财务控制部门

正确答案:A

答案解析:选项A正确。董事会承担商业银行风险管理的最终责任。

9、我国《商业银行法》规定，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于( )。【单选题】

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

正确答案:B

答案解析:我国《商业银行法》第十九条第二款规定，流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25%（选项B正确）。

10、操作风险与信用风险、市场风险相比，具有（）特点。【多选题】

A.分散性

B.差异性

C.复杂性

D.外生性

E.具体性

正确答案:A、B、C、E

答案解析:操作风险与信用风险、市场风险相比，具有以下特点：具体性、分散性、差异性、复杂性、内生性和转化性。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

晨星化工厂购买设备急需一笔资金，该工厂与甲银行签订了借款合同，并请市三医院出面担保。按照法律规定，该医院( )。

A．可以担保

B．不能担保

C．如有足够清偿能力即可

D．银行接受即可

正确答案：B

以下关于期权的论述，错误的是( )。

A．期权价值由时间价值和内在价值组成

B．在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值

C．对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的时间价值为零

D．价外期权的内在价值为零

正确答案：C
期权价值由时间价值和内在价值组成，所以A选项正确；当期权为价外期权或平价期权时，由于期权的内在价值为零，所以期权价值即为时间价值，所以在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值，8选项正确；对于一个买方期权而言，标的资产的执行价格等于即期市场价格时，该期权的内在价值为零，所以C选项错误；由于期权的执行价格比现在的即期市场价格差，所以价外期权的内在价值为零，D选项正确。

名义价值通常是指金融资产根据历史成本所反映的( )价值．

A．账面

B．市场

C．公允

D．市值重估

正确答案：A
A【解析】本题考查名义价值的含义。金融资产根据历史成本所反映的账面价值即是名义价值。

长期借款采用的发行金融债券的形式有( )。

A．普通金融债券

B．向中央银行借款

C．次级金融债券

D．混合资本债券

E．可转换债券

正确答案：ACDE
ACDE【解析】选项B中的“向中央银行借款”属于短期借款采用的发行金融债券的形式。所以，本题的正确答案为A、C、D、E。

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