2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2020-03-01)

发布时间：2020-03-01

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2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、操作风险评估的对象通常为“业务流程”和（），在特定情况下，也可能是某个特定的操作风险事件。【单选题】

A.“业务活动”

B.“管理流程”

C.“管理活动”

D.“整体流程”

正确答案:C

答案解析:选项C正确。操作风险评估的对象通常为“业务流程”和“管理活动”，在特定情况下，也可能是某个特定的操作风险事件。

2、与单一法人客户相比，集团法人客户的信用风险具有以下明显特征：（）。【多选题】

A.内部关联交易频繁

B.连环担保十分普遍

C.真实财务状况难以掌握

D.系统性风险较高

E.风险识别和贷后管理难度大

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

3、对银行体系流动性产生冲击的常见因素不包括（）。【单选题】

A.宏观经济因素和货币政策因素

B.金融市场因素

C.季节性因素

D.法律因素

正确答案:D

答案解析:

4、在2008年国际金融危机爆发之前，压力测试结果没有引起足够的重视和实质使用。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在2008年国际金融危机爆发之前，极端的压力情景被大多数银行决策者认为不可能，因而相关的压力测试结果没有引起足够的重视和实质使用。

5、信息披露的形式不包括公众公司的（）。【单选题】

A.招股说明书

B.信息公示

C.上市公告书

D.定期报告

正确答案:B

答案解析:信息披露指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式，把公司及与公司相关的信息，向投资者和社会公众进行披露的行为。

6、商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只混合类理财产品的金额不得低于人民币（）。【单选题】

A.30万元

B.40万元

C.50万元

D.100万元

正确答案:B

答案解析:选项B正确：商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币，投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。

7、商业银行员工内部欺诈或违法行为可能造成的风险有（）。【单选题】

A.市场风险

B.操作风险

C.信用风险

D.战略风险

正确答案:B

答案解析:

8、在系统运行过程中，根据经验与实际运行结果，本着（）的原则，对应急预警体系开展更新和调整，增加风险预测能力。【多选题】

A.预防为主

B.控制为辅

C.加强事前预测

D.加强事前控制

E.减少事后管理

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确。在系统运行过程中，根据经验与实际运行结果，本着预防为主、控制为辅，加强事前预测、减少事后管理的原则，对应急预警体系开展更新和调整，增加风险预测能力。

9、下列关于声誉风险管理体系的说法，不正确的是( )。【单选题】

A.努力建设学习型组织不属于声誉风险管理体系

B.有明确记载的声誉风险管理政策和流程

C.培养开放、互信、互助的机构文化

D.利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户

正确答案:A

答案解析:有效的声誉风险管理体系应当重点强调以下内容：
（1）明确商业银行的战略愿景和价值理念；
（2）有明确记载的声誉风险管理政策和流程；
（3）深入理解不同利益持有者（如股东、员工、客户、监管机构、社会公众等）对自身的期望值；
（4）培养开放、互信、互助的机构文化；
（5）建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警；
（6）努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正（选项A说法不正确）；
（7）建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现；
（8）利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户；
（9）建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要求；
（10）有明确记载的危机处理／决策流程。

10、商业银行采用内部评级法计量信用风险资本时，下列可以起到信用风险缓释作用的方式有（）。【多选题】

A.抵押品

B.净额结算

C.保证

D.信用衍生工具

E.信用风险缓释工具池

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确。信用风险缓释是指银行运用合格的抵(质)押品、净额结算、保证和信用衍生工具等方式转移或降低信用风险。采用内部评级法计量信用风险监管资本时，信用风险缓释功能体现为违约概率、违约损失率或违约风险暴露的下降。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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