2019年福建省银行从业资格考试《个人理财》考试大纲（中级）

发布时间：2019-07-10

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【考试目的】

通过本科目考试，测查应考人员对客户家庭财务状况的分析能力;通过测查应考人员对各理财规划专业服务模块和综合理财规划的运用，包括财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划和中小企业主规划七大专业规划模块相关知识和技能，测查应考人员对综合理财规划知识的运用能力，并合法、合规的开展个人理财业务。

【考试内容】

一、家庭收支和债务管理

（1）家庭收支和债务管理信息的分类

①熟悉家庭收入、支出、结余的内容和分类

②熟悉家庭资产和负债的内容和分类

（2）掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作方法

（3）掌握家庭收支和债务管理的分析方法

（4）掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用

二、财富保障与规划

（1）财富保障

①了解财富保障的意义

②了解风险管理的目标、方法和程序

（2）保险的基本内容与原理

①了解商业保险与社会保险的区别

②掌握保险合同中各相关要素的特征

③了解商业保险的各种分类形式

④熟悉保险的基本原则和基本原理

⑤了解保险规划在个人理财工作中的意义

（3）掌握人寿保险、年金保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险产品的特点及应用场景

（4）财富保障规划与保险产品的选择

①熟悉财富保障规划的功能和目的

②掌握家庭寿险保障规划的方法

③熟悉家庭财险保障规划的方法

④了解购买保险产品需要注意的其他事项

三、教育投资规划

（1）教育投资规划

①了解教育投资规划的重要性

②了解教育投资规划的类型和特点

（2）熟悉短期和长期教育投资规划的工具

（3）教育投资规划的流程及原则

①掌握教育投资规划的流程

②掌握教育投资规划的具体步骤

③掌握教育投资规划的原则

④了解出国留学投资规划

四、退休养老规划

（1）了解退休养老规划的重要性

（2）掌握影响退休规划的因素

（3）退休规划的流程和原则

①掌握退休规划的流程

②掌握退休规划的步骤和分析方法

③熟悉退休规划原则

（4）薪酬与员工福利

①了解薪酬构成与福利

②熟悉基本养老保险的资金筹集与发放

③熟悉企业年金的资金筹集与发放

④了解其他社会福利与单位福利的情况

五、投资规划

（1）了解投资规划基本内容

（2）现代投资组合理论与资产配置

①熟悉有效市场理论的应用

②掌握投资组合理论的应用

③掌握资本资产定价模型的应用

④熟悉套利定价理论的应用

⑤熟悉行为金融学的基本内容及应用

⑥熟悉资产配置内容及应用

（1）投资工具分析方法与投资组合绩效分析

①熟悉基本面和技术面的分析方法

②掌握债券分析方法

③了解心理分析方法

④掌握投资组合业绩评价方法

（4）资产配置应用与投资规划

①掌握资产配置的具体应用场景与原则

②了解智能投顾的相关内容

③掌握投资规划方案的制定步骤

六、税务规划

（1）了解税收的特征、制度及中国税制体系

（2）税务规划基本方法

①了解税务规划的原则和作用

②了解税务规划的分类

③了解税务规划的主要方法

（3）个人所得税税务规划

①熟悉个人所得税构成

②掌握个人所得税税务规划

（4）房屋交易税务规划

①了解房产交易相关税种

②掌握房产交易税务规划

（5）汽车纳税介绍

①了解汽车交易相关税种

②熟悉汽车交易税务规划

（6）了解资产管理产品纳税基本情况

七、财富传承规划

（1）财富传承规划

①熟悉财富传承规划基本要素

②了解财富传承规划的需求及发展现状

③了解财富传承规划功能

④熟悉财富传承规划的主要内容

（2）遗产继承

①掌握遗产的特征和分配原则

②熟悉遗产的处理方式

③了解遗产与财产的关系及区别

④掌握法定继承、遗嘱继承的特征及实施规则

（3）家族信托

①熟悉家族信托的特点

②了解西方发达国家家族信托的发展现状

③了解我国家族信托的发展现状

（4）熟悉人寿保险在财富传承中的作用

（5）财富传承规划工具的特点比较与工作原则

①熟悉主流财富传承工具的优缺点

②了解财富传承规划的实施原则

八、中小企业主的理财规划

（1）了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点

（2）熟悉中小企业主的人群分析方法

①熟悉中小企业主的人群分类

②熟悉中小企业主人群分类特征

③熟悉中小企业主的理财偏好

（3）中小企业理财规划

①了解中小企业理财的特点和需求

②了解中小企业融资需求的特点及渠道

③了解中小企业财务管理需求

（4）掌握中小企业主的个人理财规划

九、理财规划与客户关系管理

（1）客户关系管理

①了解客户关系管理理念产生的社会原因

②了解客户关系管理在中国的实践

③熟悉银行客户关系管理的基本内容

（2）客户关系管理内容与方法

①了解客户关系管理的内容

②了解客户关系管理在实际工作中的应用

③掌握客户满意度的重要性

（3）了解客户关系管理的策略与措施

十、综合理财规划服务

（1）综合理财规划

①了解理财规划服务的分类

②了解理财规划服务的特征

③熟悉理财规划服务的主要内容

（2）家庭财务状况分析

①掌握明确服务对象及需求的方法

②掌握家庭财务状况的收集、整理和分析的方法

（3）明确理财目标

①掌握全生涯模拟仿真分析的步骤和方法

②掌握调整和明确理财目标的方法

（4）综合理财规划方案

①掌握制定综合理财规划方案的方法

②掌握资产配置和产品推荐的技能

（5）熟悉理财规划方案的执行和跟踪服务

十一、理财规划书制作的标准和流程

（1）了解理财规划书的特点和制作标准

（2）了解理财规划书的“开场白”

（3）了解理财规划书的主要内容

（4）了解理财规划书的“其他内容”

如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。

本考试大纲和考试教材是2019年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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