速看!2021年证券法规知识点解析——基金合同当事人

发布时间:2021-07-28


说起基金,相信对于很多小伙伴来说都不陌生,想理财但又不想承担过大风险的小伙伴们,利用基金进行理财是一个很不错的选择,所以,大部分人对其有一定的了解,但可能达不到《证券市场基本法律法规》这一科的考试要求,毕竟考试涉及面是比较广泛的。本篇文章主要是立足于证券法规的考试,为大家讲解基金合同当事人的内容。

教材对于基金合同当事人的介绍是从其概念、权利以及职责这三个方面进行的,但经过对考试的分析和知识的重要程度分析,这三个方面最重要、最需要我们去理解和掌握的是基金合同当事人的概念,接下来,我们的表格就着重展示这一部分的内容。

当事人

概念

基金份额持有人

指根据基金合同和基金招募说明书持有基金份额的基金出资人,是基金财产的所有者和基金投资的受益人。

基金管理人

指按照法律、法规的规定和基金合同的约定,为基金份额持有人的利益,对基金财产进行管理及运作的机构,包括公司、合伙企业或经国务院证券监督管理机构核准的其他机构。

基金托管人

指按照法律、法规的规定和基金合同的约定,在证券投资基金活动中承担基金资产保管、基金资金清算、交易监督、会计核算等职责的商业银行或其他金融机构。

对以上三个当事人的概念,基金份额持有人大家都能理解,但对其他两个概念常常区分不开,做题的时候也张冠李戴,这里需要注意的是,基金管理人是公司、企业等机构,而基金托管人通常是商业银行或者其他金融机构。

基金合同当事人的另外两个方面权力和职责,大家可以通过教材和我们的视频教材进行了解和学习,有个印象即可,不用花费太多的时间去进行背诵记忆,考试出现的频率不高。

读书时期在语文课上,学习一些课文的时候老师经常会告诉大家,文章的哪里是详写,哪些是略写,其实我们在学习的时候也要有“详学”和“略学”之分,证券法规考试的特点就在于需要我们去记忆的东西特别多,而我们的备考时间以及记忆量都是有限的,所以,这样的学习方法不仅可以减轻我们的学习负担,还可以保证自己能抓住考试的重点,不做无用功。
以上就是今天51题库考试学习网给大家带来的分享,更多考试相关信息可以关注51题库考试学习网,预祝各位考试顺利通过!




下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题,供大家学习参考。

中国证监会基金监管部的主要职能有( )。 A.负责基金管理公司管理基金存续期间的信息披露监督工作 B.指导、组织和协调地方证监局、证券交易所等部门对基金的日常监管 C.对有关基金的行政许可项目进行审核 D.负责涉及基金行业的重大政策研究

正确答案:BCD
中国证监会基金监管部的主要职能有:①负责涉及基金行业的重大政策研究;②草拟或制定基金行业的监管规则;③对有关基金的行政许可项目进行审核;④全面负责对基金管理公司的监管;⑤对基金托管人及基金代销机构的监管;⑥对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核;⑦指导、组织和协调地方证监局、证券交易所等部门对基金的日常监管;⑧指导、监督基金同业防会的活动;⑨对日常监管中发现的重大问题进行处置。

对于省级以上人民政府批准实行授权经营或国家控股公司试点的 企业,不可采用授权经营方式配置土地。 ( )

正确答案:√

QFII指本国货币在资本项目下不能自由兑换的国家,通过特许的机构投资者,允许国内居民投资外国资本市场。( )

正确答案:×

投资者进行柜台委托时,必须提供( ),并填写委托单。

A.投资者本人或其授权代理人的身份证

B.投资者的资金账户卡

C.投资者的证券账户卡

D.其他证明投资者身份的材料

正确答案:AC
投资者进行柜台委托时,必须提供委托2v(指投资者本人或其授权代理人)的身份证和投资者的证券账户卡,并填写委托单。否则,证券公司有权拒绝受理投资者的委托,由此造成的后果由投资者承担。故AC选项正确。

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