2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-08-12)

发布时间：2021-08-12

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、人寿保险可以简单划分为（）。Ⅰ.普通型人寿保险Ⅱ.年金保险Ⅲ.财产保险Ⅳ.新型人寿保险【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：人寿保险可以简单划分为普通型人寿保险（Ⅰ项正确）、年金保险（Ⅱ项正确）和新型人寿保险（Ⅳ项正确）。

2、下列关于对冲比率的说法中，正确的有（）。Ⅰ.对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率Ⅱ.对冲比率通常等于1Ⅲ.传统对冲理论中，对冲比率等于1，但其前提是期货的标的资产要完全等同于风险资产Ⅳ.在绝大多数情况下，对冲比率通常不等于1【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项Ｄ正确：对冲比率是指持有期货合约的头寸大小与资产风险暴露数量大小的比率（Ⅰ项正确）。传统对冲理论中，对冲比率等于1，但其前提是期货的标的资产要完全等同于风险资产（Ⅲ项正确）。在绝大多数情况下， 对冲比率通常不等于1（Ⅱ项错误、Ⅳ项正确）。

3、完全垄断市场类型的特点有（）。Ⅰ.垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量Ⅱ.垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的Ⅲ.产品同种不同质Ⅳ.企业是价格的接受者【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：完全垄断型市场是指独家企业生产某种特质产品的情形，即整个行业的市场完全处于一家企业所控制的市场结构。其特点包括：（1）市场被独家企业所控制，其他企业不可以或不可能进入该企业；（2）产品没有或缺少详尽的替代品；（3）垄断者能够根据市场的供需情况制定理想的价格和产量，在高价少销和低价多销之间进行选择，以获取最大的利润；（Ⅰ项正确）（4）垄断者在制定产品的价格与生产数量方面的自由性是有限度的，要受到反垄断法和政府管制的约束。（Ⅱ项正确）

4、常用技术分析指标有（）。Ⅰ.移动平均线Ⅱ.相对强弱指标Ⅲ. 能量潮指标Ⅳ.股价指数【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：以技术指标的功能为划分依据，将常用的技术指标分为趋势型指标、超买超卖型指标、人气型指标和大势型指标四类：（1）趋势型指标：如移动平均线（MA）、指数平滑异同移动平均线（MACD）；（Ⅰ项正确）（2）超买超卖型指标：如威廉指标（WMS）、随机指标（KDJ）、相对强弱指标（RSI）、乖离率指标（BIAS）；（Ⅱ项正确）（3）人气型指标：如心理线指标（PSY）、能量潮指标（OBV）；（Ⅲ项正确）（4）大势型指标：腾落指数（ADL）、涨跌比例指标（ADR）、超买超卖指标（OBOS）。

5、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：结余能力分析：（1）通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源；（Ⅰ项正确）（2）通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低；（Ⅱ项正确）（3）自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低；（Ⅲ项正确）（4）出现总储蓄为正，自由结余为负的情况，则说明家庭显然已出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡。（Ⅳ项错误）

6、波浪理论考虑的因素（）。Ⅰ．股价走势所形成的形态Ⅱ．股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置Ⅲ．完成某个形态所经历的时间长短Ⅳ．完成特定的一个形态所经历的时间长短【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：波浪理论考虑的因素：（1）股价走势所形成的形态；（Ⅰ项正确）（2）股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置；（Ⅱ项正确）（3）完成某个形态所经历的时间长短。（Ⅲ项正确、Ⅳ项错误）

7、从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（    ）。【选择题】

A.责令改正

B.监管谈话

C.承担赔偿责任

D.出具警示函

正确答案:C

答案解析:选项C正确：从事证券服务业务的禁止性行为：（1）代理委托人从事证券投资；（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息； （5）法律、行政法规禁止的其他行为。 有以上所列行为之一，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。

8、购新车属于客户证券投资目标中的（）目标。【选择题】

A.短期目标

B.中期目标

C.长期目标

D.永久目标

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户在与银行从业人员接触的过程中会提出他所期望达到的目标。这些目标按时间的长短可以划分为：（1）短期目标，如休假、购置新车、存款等；（2）中期目标，如子女的教育储蓄、按揭买房等；（3）长期目标，如退休、遗产等。

9、更关心股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。【选择题】

A.基本分析者

B.技术分析者

C.系统分析者

D.信用分析者

正确答案:B

答案解析:选项B正确：技术分析是指以市场行为为研究对象，以判断市场趋势并跟随趋势的周期性变化来进行股票及一切金融衍生物交易决策的方法的总和。技术分析认为市场行为包容消化一切信息、价格以趋势方式波动、历史会重演。技术分析者更关心股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素。

10、制定保险规划的原则包括（）。Ⅰ.转移风险的原则Ⅱ.规避风险原则Ⅲ.分析客户保险需要Ⅳ.量力而行原则【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定。从这个目的出发，银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则：（1）转移风险的原则；（Ⅰ项正确、Ⅱ项错误）（2）量力而行的原则； （Ⅳ项正确）（3）分析客户保险需要。（Ⅲ项正确）

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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