2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-04-21)
发布时间:2021-04-21
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、证券公司、证券投资咨询机构按照()方式收取证券投资顾问服务费用。I.服务期限II.客户资产规模III.差别佣金IV.与客户的私下关系【组合型选择题】
A.I、II
B.I、II、III
C.II、IV
D.II、III、IV
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则,与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排,可以按照服务期限(I项正确)、客户资产规模(II项正确)收取服务费用,也可以采用差别佣金(III项正确)等其他方式收取服务费用。
2、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格,应当提交的文件包括()。Ⅰ.申请表Ⅱ.身份证复印件Ⅲ.学历证书复印件Ⅳ.工作证明【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格,应当提交的文件包括:
3、商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借款(负债)用于长期贷款(资产),即“借短贷长”, 其优点是()。Ⅰ.可以提高资金使用效率Ⅱ.可以降低资金使用效率Ⅲ.利用存贷款利差降低收益 Ⅳ.利用存贷款利差增加收益 【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借款(负债)用于长期贷款(资产),即“借短贷长”, 其优点是可以提高资金使用效率(Ⅰ项正确)、利用存贷款利差增加收益(Ⅳ项正确)。
4、在用情景分析法预测流动性风险时,分析最坏情景通常包括()。Ⅰ.资产负债期限出现错配现象Ⅱ.出现流动性覆盖率在2以下Ⅲ.金融机构自身问题造成的流动性危机Ⅳ.整体市场危机【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:金融机构通常将可能面临的市场条件分为正常、最好和最坏三种情景,其中,最坏情景通常可分为两种情形:(1)金融机构自身问题所造成的流动性危机;(2)整体市场危机。
5、下列属于家庭收支管理状况分析的有()。Ⅰ.收支盈余情况分析Ⅱ.财务自由度的分析Ⅲ.收入支出结构分析Ⅳ.应急能力分析【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:家庭收支管理状况的分析是对客户进行家庭收支管理,并提供相关专业建议的基础和前提。它主要包括收支盈余情况分析(Ⅰ项正确)、财务自由度的分析(Ⅱ项正确)、收入支出结构的分析(Ⅲ项正确)。其中收入支出结构分析又包括收入结构分析、生活支出结构分析、结余能力分析和应急能力分析(Ⅳ项正确)。
6、利用优惠政策筹划法主要包括()。Ⅰ.直接利用筹划法Ⅱ.地点流动筹划法Ⅲ.创造条件筹划法Ⅳ.税制可利用的优惠因素【组合型选择题】
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:B
答案解析:选项B正确:利用优惠政策筹划法主要包括直接利用筹划法(Ⅰ项正确)、地点流动筹划法(Ⅱ项正确)、创造条件筹划法(Ⅲ项正确)、税制可利用的优惠因素(Ⅳ项正确)。
7、紧急预备金的储存形式包括()。Ⅰ.活期存款Ⅱ.短期定期存款Ⅲ.长期定期存款Ⅳ.货币市场基金【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:紧急预备金可以用两种方式来储备:(1)流动性高的活期存款(Ⅰ项正确)、短期定期存款(Ⅱ项正确)或货币市场基金(Ⅳ项正确);(2)利用贷款额度。
8、证券投资组合管理是一个系统性的工作,其基本步骤中的第一步是()。【选择题】
A.构建证券投资组合
B.确定证券投资政策
C.进行证券投资分析
D.投资组合的修正
正确答案:B
答案解析:选项B正确:证券投资组合管理是一个系统性的工作,其基本步骤是:确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→投资组合业绩评估。
9、证券市场的供给主体包括()。Ⅰ.公司Ⅱ.政府Ⅲ.金融机构Ⅳ.政府机构【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:证券市场的供给主体是公司(企业)(Ⅰ项正确)、政府(Ⅱ项正确)与政府机构(Ⅳ项正确)以及金融机构(Ⅲ项正确)。
10、对现金和流动资产的日常管理是()。【选择题】
A.现金管理
B.消费管理
C.债务管理
D.负债管理
正确答案:A
答案解析:选项A正确:现金管理是对现金和流动资产的日常管理。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
B、公司分析是对上市公司进行分析的前提,也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁,是基本分析的重要环节。行业分析和公司分析是相辅相成的
C、证券投资分析中公司分析的对象主要是指上市公司
D、就投资者个人而言,宏观面分析与中观面分析难度较大,不具备分析基础,而相对简单、直接且行之有效的就是公司分析
Ⅰ.K线图又称阴阳矩线图
Ⅱ.阳线通常用空心实体表示
Ⅲ.最高价和实体之间的线被称为上影线
Ⅳ.在国内股票和期货市场,通常用红色表示阴线
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
Ⅰ.成熟期之前,企业数量及资本量的进入量大于退出量
Ⅱ.成熟期,企业表现为均衡
Ⅲ.衰退期,表现为退出量超过进入量,行业规模萎缩,企业转产、倒闭时常发生
Ⅳ.成长期,企业表现为均衡
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
Ⅰ风险价值是指在一定的持有期和给定的置信水平下,利率、汇率等市场风险要素的变化可能对资产价值造成的最大损失
Ⅱ风险价值是以概率百分比表示的价值
Ⅲ如果模型的使用者是经营者自身,则时间间隔取决于其资产组合的特性
Ⅳ风险价值并非是指实际发生的最大损失
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、IV
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
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