2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2020-02-29)

发布时间：2020-02-29

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、

税收规划的原则包括（）。

Ⅰ.目的性原则

Ⅱ.规划性原则

Ⅲ.综合性原则

Ⅳ.合法性原则

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：税收规划的原则包括：

（1）合法性原则。（Ⅳ项正确）

（2）目的性原则。（Ⅰ项正确）

（3）规划性原则。（Ⅱ项正确）

（4）综合性原则。（Ⅲ项正确）

2、某项投资的年利率为5%，某人想通过一年的投资得到10000元，那么其当前的投资额应该为（）元。【选择题】

A.8765.21

B.6324.56

C.9523.81

D.1050.00

正确答案:C

答案解析:选项C正确：单利现值的计算公式为：PV=FV/（1+r×t） ，式中，PV表示现值，FV表示终值，r表示利率，t表示时间。由题意可知FV=10000，r=5%，t=1，,代入公式计算可得:PV=10000/（1+5%×1）=9523.81（元）。

3、王总10年前借给邻居小赵10万元，现收到还款10万元。由于通货膨胀的原因，这笔钱只相当于10年前的5万元，那么这10年的平均通货膨胀率是（）。【选择题】

A.6%

B.6.2%

C.7%

D.7.2%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：根据“72法则”，这笔钱在10年后缩减了一半，经计算，72/10=7.2。那么估算这10年的平均通货膨胀率是7.2%。

4、证券投资组合管理是一个系统性的工作，其基本步骤中的第一步是（）。【选择题】

A.构建证券投资组合

B.确定证券投资政策

C.进行证券投资分析

D.投资组合的修正

正确答案:B

答案解析:选项B正确：证券投资组合管理是一个系统性的工作，其基本步骤是：确定证券投资政策→进行证券投资分析→构建证券投资组合→投资组合的修正→ 投资组合业绩评估。

5、以高价买进的战略若要成功，必须具备的条件有（）。
Ⅰ.必须是具备良好展望的股类
Ⅱ.必须是行情看涨时
Ⅲ.选择公司业绩良好的股类      
Ⅳ.选择高利率股类【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:

选项Ｂ正确：以高价买进的战略若要成功，必须具备三个条件：

（1）必须是具备良好展望的股类；（Ⅰ项正确）

（2）必须是行情看涨时；（Ⅱ项正确）

（3）选择公司业绩良好的股类。（Ⅲ项正确）

6、下列关于预算与实际差异的分析，说法不正确的是（）。【选择题】

A.总额差异的重要性大于细目差异

B.要定出追踪的差异金额或比率门槛

C.依据预算的分类个别分析

D.若差异很大则需要各个项目同时进行改进

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：现金预算和实际的差异分析要点：
（1）总额差异的重要性大于细目差异；（选项A说法正确）
（2）要定出追踪的差异金额或比率门槛；（选项B说法正确）
（3）依据预算的分类个别分析；（选项C说法正确）
（4）刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善；（选项D说法错误）
（5）若实在无法降低支出，需设法增加收入。

7、证券投资顾问业务签订协议应当（）。
I. 评估客户的风险承受能力
II.为客户选择适当的投资顾问服务或产品
III.告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况
IV.替客户进行签约【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、IV

正确答案:A

答案解析:选项A正确：该题考查证券投资顾问业务的协议签订环节的规定。了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。IV项，不得代客户签约。

8、在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.5，则该客户最高债务承受额为（）亿元。【选择题】

A.2.5

B.2

C.1.5

D.1.

正确答案:A

答案解析:选项A正确：客户最高债务承受额=客户所有者权益*杠杆系数=5*0.5=2.5。

9、

下列关于理财价值观的说法中，正确的有（）。

Ⅰ. 后享受型人群储蓄率较高

Ⅱ. 先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险

Ⅲ. 购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活

Ⅳ. 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

正确答案:B

答案解析:选项B正确：根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。后享受型人群储蓄率较高，迅速积累财富，期待未来生活品质能得到提高的族群；（Ⅰ项正确）
先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险；（Ⅱ项正确）
购房型人群理财首要目标就是购房；（Ⅲ项错误）
 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育 。（Ⅳ项正确）

10、提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己的（）。
Ⅰ.证券账户
Ⅱ.资金账户
Ⅲ.相应的密码
Ⅳ.资金数量【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：《证券投资顾问业务风险揭示书》包含的内容之一：提示投资者在接受证券投资顾问服务时，应保管好自己的证券账户（Ⅰ项正确）、资金账户（Ⅱ项正确）和相应的密码（Ⅲ项正确），不要委托证券投资顾问人员管理自己的证券账户、资金账户，代理买卖证券，否则由此导致的风险将由投资者自行承担。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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