2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-01-15)

发布时间：2021-01-15

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解不同状况下的客户支出，包括（）Ⅰ.常规性支出Ⅱ.收入最低情况下的支出Ⅲ.满足客户基本生活的支出      Ⅳ.客户期望实现的支出水平【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：在估计客户的未来支出时，从业人员需要了解两种不同状态下的客户支出：（1）满足客户基本生活的支出；（Ⅲ项正确）（2）客户期望实现的支出水平。（Ⅳ项正确）

2、常用的收益率曲线策略包括（）。Ⅰ.子弹式策略Ⅱ.两极策略Ⅲ.梯式策略Ⅳ.三角形策略【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：常用的收益率曲线策略包括子弹式策略、两极策略和梯式策略三种。

3、在证券投资技术分析的基本假设中，作为技术分析的基础存在的假设是（）。【选择题】

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋势波动，并保持已有的波动

C.历史会重演

D.投资者都是理性的

正确答案:A

答案解析:选项A正确：市场行为涵盖一切信息这条假设是进行技术分析的基础。其主要思想是，任何一个影响证券市场的因素，最终都必然体现在证券价格的变动上。

4、下列关于家庭风险保障项目的说法正确的是（）。Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目Ⅱ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求Ⅲ.对于阶段性的保障项目应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求。 Ⅳ.对于长期的保障项目，应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求。 V.对于长期的保障项目,应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求【组合型选择题】

A.Ⅰ 、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、V

D.Ⅱ、V

正确答案:A

答案解析:选项A正确：家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目（Ⅰ项正确）：1.阶段项目包括：（1）贷款还款；（2）子女教育金；（3）遗属生活等保障项目。2.长期项目包括：（1）养老、应急基金；（2）丧葬费用等保障项目。对于阶段性的保障项目应该为客户配置定期寿险，以应对阶段性的风险保障需求；（Ⅱ项正确、Ⅲ项错误）对于长期的保障项目，应该为客户配置终身寿险，以应对家庭长期的风险保障需求。 （Ⅳ项正确、V项错误）

5、下列关于客户投资目标分类的说法中，错误的是（）。【选择题】

A.按照时间的长短可以分为短期目标、中期目标和长期目标

B.休假、购置新车等属于短期目标

C.短期、中期、长期目标之间的界限是绝对分明的

D.退休保障安排、遗产安排等属于长期目标

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ符合题意：按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标（如休假、购置新车、存款）、中期目标（子女的教育储蓄、按揭买房）和长期目标（退休、遗产）；短期目标、 中期目标和长期目标之间的界限并不是绝对的；相同的投资目标对于不同的客户其分类可能不同，需要根据客户的实际情况来界定和划分。

6、采取调查问卷收集客户资料，其优点不包括（）。【选择题】

A.简单易行

B.容易量化

C.客户接受度高

D.精确科学

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：调查问卷的缺点是缺乏精确度。

7、对信息干扰的背景包括（）。Ⅰ.首因效应Ⅱ.近因效应Ⅲ. 晕轮效应Ⅳ.对比效应【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对信息干扰的背景包括对比效应（Ⅳ项正确）、首因效应（Ⅰ项正确）、近因效应（Ⅱ项正确）、晕轮效应（Ⅲ项正确）等。

8、有效债务管理的考虑因素除还款能力外还有（）。Ⅰ.预期收支情况Ⅱ.信贷策划特殊情况的处理Ⅲ.选择贷款期限与首期用款及还贷方式Ⅳ.合理选择贷款种类和担保方式Ⅴ.贷款需求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：有效债务管理的考虑因素：（1）贷款需求；（2）家庭现有经济实力；（3）预期收支情况；（4）还款能力；（5）合理选择贷款种类和担保方式；（6）选择贷款期限与首期用款及还贷方式；（7）信贷策划特殊情况的处理。

9、如果某一行业有如下特征：企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率与被兼并率相当高。那么这一行业最有可能处于生命周期的（）。【选择题】

A.幼稚期

B.成熟期

C.成长期

D.衰退期

正确答案:C

答案解析:选项C正确：行业处于生命周期中的成长期时，企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大，破产率与被兼并率相当高。

10、企业风险敞口的类型包括（）。Ⅰ.单向敞口Ⅱ.双向敞口Ⅲ.上游敞口下游闭口Ⅳ.上游闭口下游敞口【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：风险敞口是指暴露在外未加保护的，会对企业经营产生消极影响的风险。企业风险敞口的类型包括单向敞口（Ⅰ项正确）和双向敞口（Ⅱ项正确）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5％的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10％，那么（　　）。
Ⅰ．该公司股票今年年初的内在价值约等于39元
Ⅱ．该公司股票的内部收益率为8％
Ⅲ．该公司股票今年年初市场价格被高估
Ⅳ．持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票

A.Ⅰ．Ⅱ
B.Ⅰ．Ⅳ
C.Ⅱ．Ⅲ
D.Ⅲ．Ⅳ

答案：C

解析：

该公司股票今年年初的内在价值=1×(1+5％)／(10％-5％)=21(元)。设该公司股票的内部收益率为r，则35=1×(1+5％)／(r-5％)，解得：r=8％，因此该公司股票价格被高估，投资者应当在今年年初卖出该公司股票。

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关于计息次数和现值，终值的关系，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ.一年中计息次数越多，其终值就越大
Ⅱ.—年中计息次数越多，其现值就越小
Ⅲ.—年中计息次数越多，其终值就越小
Ⅳ.—年中计息次数越多，其现值就越大
Ⅴ.计息次数与现值和终值无关

A.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅱ.Ⅲ

答案：C

解析：

名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算为:




其中，r是指名义年利率，EAR是指有效年利率，m指一年内复利次数。m越大EAR越大，因此终值越大，现值越小。

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下列关于投资规划的说法错误的是（ ）。
Ⅰ.制订了完整的投资计划，需要不断地评佑投资策略和方法。保障投资计划的可行性，通常每2年做一次投资总结
Ⅱ.只要国家政策不改变，就无需重新审视投资计划，确定新的投资方案
Ⅲ.如果客户愿意承受的风险越小，则投资的潜在收益率也就越高
Ⅳ.实施投资计划时，要对投资商品进行紧密的跟踪，在偏离客户的期望时要做详细的记录，最大限度地控制风险，减少不必要的损失

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ

答案：A

解析：

制订了完整的投资计划，需要不断地评估投资策略和方法.保障投资计划的可行性。通常每半年或每年做一次投资总结。当国家政策和相关法律、经济环境、金融商品等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。从业人员一般通过风险侧试以及根据客户的年龄与资产状况判断其风险承受能力。通常，如果愿意承受的风险越大，投资的潜在收益率也就越高。

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