2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2021-01-05)

发布时间：2021-01-05

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2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、股份有限公司给股东支付股利的一般程序如下（）。Ⅰ.董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议Ⅱ.董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案Ⅲ.规定股权登记日Ⅳ.发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：股利支付的程序一般包括如下环节：（1）董事会根据公司的盈利水平和股息政策确定股利分派方案，提交股东大会和主管机关审议（Ⅰ项正确）；（2）董事会根据审议的结果向社会公告分红派息方案，并规定股权登记日（Ⅱ项、Ⅲ项正确）；（3）发行公司所在地的股权登记机构按分红派息方案向上市公司收取红股和现金股息（Ⅳ项正确）。

2、证券投资顾问业务的原则包括（）。I．独立客观II．依法合规III．诚实守信IV．保密原则V．公平维护客户利益【组合型选择题】

A.I、II、III、

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.I、II、III、IV、V

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资顾问业务的原则 ：（1）依法合规 ；（II项正确）（2）诚实守信 ；（III项正确）（3）公平维护客户利益。（V项正确）

3、如果银行具有一笔1000万元的贷款资产，10年后到期，固定贷款利率为10%，根据银行的安排，支持这笔贷款的是一笔1000万元的浮动利率活期存款，年利率会根据某个基准利率进行同步调整，那么，该银行的这个组合所面临的风险属于（）。 【选择题】

A.重新定价风险

B.收益率曲线风险

C.基准风险

D.期权性风险

正确答案:C

答案解析:选项C正确：基准风险又称利率定价基础风险，是指在利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致的情况下，虽然资产、负债和表外业务的重新定价特征相似，但因其利息收入和利息支出发生了变化，也会对银行的收益或内在经济价值产生不利的影响；选项A不符合题意：重新定价风险也称期限错配风险，源于银行资产、负债和表外业务到期期限（就固定利率而言）或重新定价期限（就浮动利率而言）之间所存在的差异；选项B不符合题意：收益率曲线风险指的是由于收益曲线斜率的变化导致期限不同的两种债券的收益率之间的差幅发生变化而产生的风险；选项D不符合题意：期权性风险是指由于期权性工具具有的不对称的支付特征而给期权出售方带来的风险。

4、假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（）万元。【选择题】

A.110

B.150

C.161

D.180

正确答案:B

答案解析:选项B正确：单利终值的计算公式为：FV=PV×（1+i×t），式中，FV为终值；PV为现值；i为利率；t为时间。代入数据可得5年后的终值=100×(1+10%×5)=150(万元)。

5、素质教育的成本一般包括（）。Ⅰ.基础教育学费Ⅱ.高等教育费用Ⅲ.兴趣技能培训班Ⅳ.课外辅导班【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：素质教育的成本则包括兴趣技能培训班、课外辅导班等一些校外课堂的费用（Ⅲ项、Ⅳ项正确）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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