2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-03-27)

发布时间：2020-03-27

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具（）等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。
Ⅰ. 审计报告
Ⅱ. 资产评估报告
Ⅲ.财务顾问报告
Ⅳ. 资信评级报告或者法律意见书【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告（Ⅰ项正确）、资产评估报告（Ⅱ项正确）、财务顾问报告（Ⅲ项正确）、资信评级报告或者法律意见书（Ⅳ项正确）等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

2、预期效用函数的公理化假设包括（）。
Ⅰ.优势性假设
Ⅱ.中值性假设
Ⅲ.恒定性假设
Ⅳ.传递性假设【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：预期效用理论认为人们是厌恶风险的，也就是一条向下凹的效用函数曲线。预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，他们是现代决策理论的基石，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括优势性（Ⅰ项正确）、恒定性（Ⅲ项正确）、传递性（Ⅳ项正确）。

3、

某公司2014年和2015年财务数据如下：

则下列选项正确的有（）。

I.该公司2014年和2015年的权益净利率分别为0.102和0.110

II.该公司2014年和2015年的权益乘数分别为3.046和2.877

III.该公司2014年和2015年的资产负债率分别为0.672和0.652

IV. 该公司2014年和2015年的资产净利率分别为0.034和0.038

V. 该公司2014年和2015年的销售净利率分别为0.025和0.017

 

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅵ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：权益净利润即净资产收益率=净利润/净资产=净利润/（资产-负债），

2014年，权益净利润=10284.04/（306222.94-205677.07）=0.102；

2015年，权益利润率=12653.92/（330580.21-215659.54）=0.110；（I项正确）

权益乘数=资产/所有者权益=资产/（资产-负债），
2014年，权益乘数=306222.94/（306222.94-205677.07）=3.046；
2015年，权益乘数=330580.21/（330580.21-215659.54）=2.877；（II项正确）
资产负债率=负债/资产，
2014年，资产负债率=205677.07/306222.94=0.672；
2015年，资产负债率=215659.54/330580.21=0.652；（III项正确）
资产净利率=净利润/资产，
2014年，资产净利率=10284.04/306222.94=0.034；
2015年，资产净利率=12653.92/330580.21=0.038；（IV项正确）
销售净利率=净利润/销售收入，
2014年，销售净利润=10284.04/411224.01=0.025；
2015年，销售净利润=12653.92/757613.81=0.017。（V项正确）

4、现金管理是对现金和流动资产日常管理，其目的在于（）。
Ⅰ. 满足日常支付需要
Ⅱ. 满足应急资金需要
Ⅲ. 满足未来消费的需要
Ⅳ. 满足财富积累与投资获利的需求【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:

选项D正确：现金管理是对现金和流动资产的日常管理。其目的在于：

（1）满足日常的、周期性支出的需求；（Ⅰ项正确）

（2）满足应急资金的需求；（Ⅱ项正确）

（3）满足未来消费的需求；（Ⅲ项正确）

（4）满足财富积累与投资获利的需求。（Ⅳ项正确）

5、

理论上，不同月份合约间的正常价差应该（）持有成本，否则就会出现套利机会。

I.小于

II.等于

III.大于

IV.无法比较

【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II

C.II、III

D.I、III

正确答案:B

答案解析:选项B正确：理论上，不同月份合约间的正常价差应该小于（I项正确）或者等于（II项正确）持有成本，否则就会出现套利机会。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。
当股票市场处于牛市时（ ）。

A.应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。
B.应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。
C.应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。
D.应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。
答案：A
解析：
（1）牛市时，应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。（2）熊市时，应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。
下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策
Ⅱ.从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经济业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬
Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服业务，不得代理委托人从事证券投资
Ⅳ.目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务不存在实质法律障碍

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
答案：B
解析：
对于证券投资咨询机构而言，《证券法》第一百七十一条明确规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务。不得代理委托人从事证券投资.因此，目前证券投资咨询机构从事定向资产管理业务存在实质法律障碍.
下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ.投资的收益等于利息、股息等与资本增值之和
Ⅱ.收益性原则是选择证券产品最基本的要求
Ⅲ.安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失
Ⅳ.证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但支付的费用较少

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
答案：D
解析：
证券产品选择的基本原则：1.收益性原则：收益性原则是选择证券产品最基本的要求。一般证券投资的收益等于利息、股息等当前收入与资本增值之和.2.安全性原则：安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失。3.流动性原则:用收回证券投资本余的速度快慢来衡量流动性.证券的流动性强声明能够以较快的速度将证券兑换成货币，同时以货币计算的价值不受任何损失;证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，支付的费用较多，甚至会遭受价格下跌的损失.

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