2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2019-11-08)

发布时间：2019-11-08

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2019年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第三章 客户分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、（）不是个人现金流量表的具体内容。【选择题】

A.主要收入的分类、额度及其与总收入的占比情况

B.结余额度

C.主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

D.净资产额度

正确答案:D

答案解析:

选项D符合题意：净资产额度属于个人资产负债表中的内容；

选项ABC属于个人现金流量表中的内容。

2、以下属于客户证券投资短期目标的是（ ）。
I.减少债务
II.投资股票市场
III.提高保险保障
IV.筹集紧急备用金
V.控制开支预算【组合型选择题】

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV、V

D.I、II、IV、V

正确答案:D

答案解析:选项D正确：客户短期目标如下表：

提高保险保障属于客户证券投资中期目标（III项错误）。

3、在单一客户的限额管理中，客户的所有者权益为8亿，杠杆系数为0.7，则客户最高债务的承受额为（）。【选择题】

A.6.3亿元

B.5.4亿元

C.5.6亿元

D.6.5亿元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：最高债务承受额=所有者权益×杠杆系数=8×0.7=5.6亿元。

4、

某客户投资股票价值10万元，投资借款5万元，信用卡账款余额1万元，自用住宅价值100万元，房贷余额50万元，则下列说法正确的有（）

Ⅰ.负债比率为50.9%

Ⅱ.净资产54万元

Ⅲ.固定资产90万元

Ⅳ.总负债53万元

Ⅴ.总资产64万元

【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：由题意可知，该客户总资产（股票、自用住宅）=10+100=110万元（Ⅴ项错误），其中资产中自用住宅属于固定资产（100万元）（Ⅲ项错误），总负债（投资借款、信用卡账款、房贷）=5+1+50=56万元（Ⅳ项错误），净资产=总资产-总负债=110-56=54万元（Ⅱ项正确），负债比率=负债/资产=56/110=50.9%（Ⅰ项正确）。

5、

证券投资顾问应对客户未来的现金流量表进行一定的预测和分析，即对客户的未来收入和支出进行合理的预测。下列关于从业人员预测客户未来收入的做法正确的有（）。

Ⅰ.不仅要估计客户收入最低时的情况，还要根据客户的以往收入和宏观经济的情况对其收入变化进行合理的估计

Ⅱ.在预测客户的未来收入时，应该将收入分为常规性收入和临时性收入两类

Ⅲ.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测

Ⅳ.如果客户在未来会增加新的收入来源，银行从业人员也应该要求其在数据调查表中详细说明

Ⅴ.对于临时性的收入，从业人员可以根据客户上年的情况，结合CPI指数进行科学合理估计

【组合型选择题】

A.Ⅱ、Ⅲ、V

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：对于临时性的收入，由于其具有不稳定性的特点，不能根据上年的情况进行估计，从业人员应该根据客户的具体情况进行重新估计（Ⅴ项错误）。

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下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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