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单选题
由他人（非职业性中介）代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。
A
非面对面交易
B
跨境交易
C
代理交易
D
异常交易
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考题
金融机构应根据反洗钱风险评估需要,确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源渠道通常有哪些()
A、金融机构在与客户建立业务关系时，客户向金融机构披露的信息B、金融机构客户经理或柜面人员工作记录及金融机构保存的交易记录C、金融机构利用互联网等公众信息平台搜集信息D、金融机构委托其他金融机构或中介机构对客户开展尽职调查工作所获信息及金融机构利用商业数据库查询的信息
考题
规范中介机构与金融机构业务合作。中介机构提供住房贷款代办服务的,应当()金融机构,并提供当地的贷款条件、最低首付比例和利率等房地产信贷政策,供委托人参考。
A、由中介机构择优选择B、由委托人自主选择C、由中介机构择优推荐D、由委托人任意选择
考题
在代理交易中,由他人(非职业性中介)代办业务可能导致难以直接与客户接触,尽职调查有效性受到限制应重点关注以下哪些风险较高的情形?()
A.客户的账户是由经常代理他人开户人员或经常代理他人转账人员代为开立的B.客户由他人代办的业务多次涉及可疑交易报告C.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立D.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码等异常情况
考题
金融服务是指经营金融保险的业务活动。包括贷款服务、直接收费金融服务、保险服务和金融商品转让。贷款服务是指将资金贷与他人使用而取得利息收入的业务活动,各种占用、拆借资金取得的收入均属于贷款服务,包括银行等金融机构发放贷款取得的收入,和非金融机构之间相互拆借资金取得的收入。()
此题为判断题(对，错)。
考题
《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》所称金融机构衍生产品交易业务包括（）。A、金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易B、金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务C、远期D、期货
考题
按职能分，金融中介机构可分为（ ）A、直接金融与间接金融B、金融调控、监管机构与一般金融机构C、银行与非银行金融机构D、融资类金融中介、投资类金融中介、保险类金融中介、信息咨询服务类金融中介
考题
跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生，金融机构应重点结合（）风险，关注客户是否存在单位时间内多次涉及抗跨境异常交易报告等情况。A、行业风险B、业务风险C、地域风险D、职业风险
考题
非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接触即可办理业务，同时金融机构开展尽职调查的难度也增大，洗钱风险相应上升，以下不属于银应行重点审查的交易是（）。A、网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外B、金额特别巨大的网上资金交易C、企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D、关联企业之间的异常POS交易
考题
网上交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开户客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升，属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。A、与现金的关联程度B、非面对面交易C、跨境交易D、代理交易
考题
综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量开展客户尽职调查的难度，上述描述为华夏银行客户洗钱风险指标哪个风险要素：（）A、客户特性风险B、地域风险C、业务（含金融产品、金融服务）风险D、行业（含职业）风险
考题
单选题（）为客户经理拓展市场、服务客户提供产品组合、金融服务方案设计，组织金融产品创新、营销推广，对金融服务方案的专业性、合理性、可行性负责；（）参与尽职调查，并对其参与调查内容的真实性、合规性、有效性负责。A
产品经理；产品经理B
风险经理；产品经理C
业务助理；客户经理D
产品经理；客户经理
考题
多选题《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》所称金融机构衍生产品交易业务包括（）。A金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易B金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务C远期D期货
考题
单选题代理债权投资业务办理流程中，负责融资客户尽职调查的部门是（）A
业务发起行公司投行部门B
业务发起行机构金融业务部C
业务发起行信贷与投资管理部D
根据产品类型由产品负责的业务部门负责
考题
多选题非面对面交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务的同时，也使金融机构开展尽职调查的难度随之增大，洗钱风险相应上升，此类业务金融机构可重点审查以下哪个方面（）。A网上金融交易频繁且IP地址分布在非开户地或境外B使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易C企业客户每月通过网上银行进行批量代发工资D关联企业之间的大额异常交易
考题
单选题按职能分，金融中介机构可分为（ ）A
直接金融与间接金融B
金融调控、监管机构与一般金融机构C
银行与非银行金融机构D
融资类金融中介、投资类金融中介、保险类金融中介、信息咨询服务类金融中介
考题
单选题网上交易使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开户客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升，属于业务（含金融产品、金融服务）风险子项中的（）。A
与现金的关联程度B
非面对面交易C
跨境交易D
代理交易
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