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票据与账户管理准入资格考试 问题列表
问题
多选题以下关于银行结算账户撤销管理说法正确的是（）A银行机构应规范账户管理系统业务操作，准确选择销户原因B对于存款人不再需要使用银行结算账户的，银行应告知存款人须先撤销非基本存款账户后方可撤销基本存款账户，避免非基本存款账户的资金无法处理C对于存款人还将重新开立基本存款账户的，无需撤销非基本存款账户，销户原因应选择“转户”D对于变更存款人类别、注册地区代码的，应以“其它”原因撤销所有银行结算账户后方可重新申请开立基本存款账户
问题
多选题义务机构应当在识别受益所有人的过程中，了解、收集并妥善保管哪些信息和资料？（）A非自然人客户股权或者控制权的相关信息B非自然人客户注册成立信息C非自然人客户股东或者董事会成员登记信息D非自然人客户所有股东代表信息
问题
多选题下列对单位银行卡账户的资金使用描述正确的是？（）A单位银行卡账户的资金必须由其基本存款账户转账存入。B单位银行卡账户的资金可由其一般存款账户转账存入。C单位银行卡账户不得办理现金收付业务。D单位银行卡账户可以办理现金收付及转账结算业务。
问题
多选题个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户，且无法核实其开户合理性的，银行应引导存款人采取（）措施，使存款人合理存放资金，保护资金安全。A闲置账户B撤销账户C归并账户D降低账户类别
问题
多选题以下关于银行结算账户撤销管理说法正确的是（）A银行机构应规范账户管理系统业务操作，准确选择销户原因B对于存款人不再需要使用银行结算账户的，银行应告知存款人须先撤销非基本存款账户后方可撤销基本存款账户，避免非基本存款账户的资金无法处理C对于存款人还将重新开立基本存款账户的，无需撤销非基本存款账户，销户原因应选择“转户”D对于变更存款人类别、注册地区代码的，应以“其它”原因撤销所有银行结算账户后方可重新申请开立基本存款账户
问题
判断题义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的，不得与客户建立业务关系或者进行交易A
对B
错