2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2021-05-21)

发布时间：2021-05-21

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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”条款的要求，银行业从业人员（ ）。【多选题】

A.不得为客户开立匿名账户

B.不得为客户开立假名账户

C.不得为身份不明的客户提供服务

D.应当要求客户出示真实有效的身份证件

E.应当了解客户账户是否被第三方控制

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析: 不得为客户开立匿名或假名账户，也不得在未完成法定审核身份义务的情况下接受客户指令，办理业务。银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。

2、借款人向商业银行借款10000元，银行要求的复利年利率为3%，期限为4年，则借款人4年后应交还的本息和为(      )元。【单选题】

A.11200

B.11255

C.13543

D.12000

正确答案:B

答案解析:已知借款PV=10000元，复利年利率为r=3%，期限为n=4年，根据复利终值计算公式：（选项B正确）。

3、下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“岗位职责”条款要求的是（）。【单选题】

A.将与自身职责有关的重要信息与同事交流

B.积极为同事代岗

C.为方便代班，将交易密码告知同事

D.遵循岗位职责划分原则

正确答案:D

答案解析:银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易安全。（1）不打听与自身工作无关的信息;（2）除非经内部职责调整或经过适当批准,不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;（3）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

4、（）是指依法设立的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，并履行相关职责，实行自律性管理的法人。【单选题】

A.证券交易所

B.证券公司

C.证券登记结算公司

D.基金管理公司

正确答案:A

答案解析:选项A正确。证券交易所指依法设立的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，并履行相关职责，实行自律性管理的法人。

5、银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融理财产品的相关内容,包括该产品的(      )。【多选题】

A.业务处理流程

B.法律关系

C.特性

D.收益

E.风险

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

6、遗嘱人在危急情况下，可以立口头遗嘱。危急情况解除后，遗嘱人能够用书面或录音形式立遗嘱的，所立口头遗嘱无效。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:遗嘱人在危急情况下，可以立口头遗嘱。危急情况解除后，遗嘱人能够用书面或录音形式立遗嘱的，所立口头遗嘱无效。

7、以下哪项不是法人的民事行为能力与自然人的民事行为能力的区别（     ）。【单选题】

A.起止时间不同

B.范围不同

C.实现方式不同

D.差异程度不同

正确答案:D

答案解析:法人的民事行为能力与自然人的民事行为能力的不同有：起止时间不同，范围不同，实现方式不同。

8、下列行为属于内幕交易的有（）。【单选题】

A.告知客户本银行未公布的重大投资行为

B.告知客户宏观经济情况

C.帮助客户分析汇率波动趋势

D.告知客户已经公开的上市公司财务状况

正确答案:A

答案解析:内幕信息是指为内幕人员所知悉的,尚未公开并可能影响金融交易达成、金融交易价格的重大信息,如银行或公司的经营方针和经营范围的重大变化、重大投资行为、面临的重大诉讼以及重大的购置财产的决定等信息。银行业从业人员基于内幕信息进行内幕交易,或为他人提供投资理财方面的建议,都有可能损害所在机构或金融消费者的利益,情节严重者,甚至会触犯法律。

9、下列属于汇率变动对经济的影响的是（）。【多选题】

A.对国际收支的影响

B.对国际储备的影响

C.对通货膨胀的影响

D.对贸易的影响

E.对资本融通的影响

正确答案:A、B、C、D

答案解析:汇率变动对经济的影响表现为：（1）汇率变动对贸易和国际收支的影响（选项AD正确）；（2）汇率变动对资本流动的影响（3）汇率变动对国际储备的影响（选项B正确）；（4）汇率变动对通货膨胀的影响（选项C正确）；（5）汇率变动对国际债务的影响；（6）汇率变动对国际经济、金融关系的影响；（7）汇率变动对旅游、侨汇、国内经济增长与就业及国内利率水平也会产生一定的影响。

10、可能影响银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险。其中，业务风险不包括（）。【单选题】

A.战略、信用及操作风险

B.财务稳定性

C.产品/服务的性质

D.管理层及员工

正确答案:D

答案解析:可能影响银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险。其中，业务风险包括战略、信用及操作风险、财务稳定性、产品/服务的性质；控制风险包括组织、内控体系、管理层及员工、合规性要求、客户服务。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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