2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》章节练习(2020-02-28)
发布时间:2020-02-28
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、以下属于商业银行内部控制措施的是()。【多选题】
A.会计核算
B.外包管理
C.公司治理
D.内控制度
E.风险识别
正确答案:A、B、D、E
答案解析:商业银行的内部控制措施主要包括:内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理和投诉处理。
2、银行章程是银行公司治理的基本文件,对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排,但无需载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:银行章程是银行公司治理的基本文件,对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排,并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。
3、下列关于内部控制措施的内容,说法错误的是()。【单选题】
A.内部控制措施是银行根据风险评估结果,采用相应的控制措施,将风险控制在可承受度之内
B.对设立新机构、开办新业务、提供新产品和服务,也应制定相应的管理制度和业务流程,对潜在的风险进行评估
C.涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能也可以外包
D.建立健全客户投诉处理机制,制定投诉处理工作流程,定期汇总分析投诉反映事项,查找问题,有效改进服务和管理
正确答案:C
答案解析:涉及战略管理、风险管理、内部审计及其他有关核心竞争力的职能不得外包。
4、银行应指定()作为内部控制管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。【单选题】
A.审计部门
B.专门部门
C.高级管理层
D.董事会
正确答案:B
答案解析:银行应指定专门部门作为内部控制管理职能部门,牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。
5、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保获得充分的()。【多选题】
A.资源保障
B.授权
C.地位
D.独立性
E.向董事会报告的途径
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列不属于货币市场工具的是( )。
A.短期政府债券
B.中长期债券
C.商业票据
D.大额可转让定期存单
是指存单等凭证的真实性,包括存单的式样、版面以及签章的真实性。
A.实质要件
B.形式要件
C.关系要件
D.内容要件
解析:形式要件是指存单等凭证的真实性,包括存单的式样、版面以及签章的真实性。
下列关于市场利率会对经济各方面产生影响的说法中,正确的是( )。
A.市场基准利率是金融资产定价的基础
B.当市场利率降低时,可以适当增加银行存款
C.市场利率的提高,会促进房地产市场扩大投资
D.市场利率的下降,会导致债券的价格下降
解析:B项当市场利率提高时,可以适当增加银行存款;C项中市场利率的降低,会降低融资成本,从而促进房地产市场扩大投资;D项市场利率的提高,会导致债券价格的下降。
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