2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2020-12-08)

发布时间：2020-12-08

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行应比照自营贷款管理流程，对标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理 。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》四、商业银行应比照自营贷款管理流程，对非标准化债权资产投资进行投前尽职调查、风险审查和投后风险管理。

2、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由(       )承担。【单选题】

A.商业银行和客户共同

B.客户

C.商业银行

D.理财计划负责人

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十五条 商业银行向客户承诺保证收益的附加条件，可以是对理财计划期限调整、币种转换等权利，也可以是对最终支付货币和工具的选择权利等。商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由客户承担。

3、商业银行分支机构开展有关个人理财业务之前，应持其总行授权文件，向所在地中国银监会报告。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十三条 中资商业银行的分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务。外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。商业银行的分支机构开展相关个人理财业务之前，应持其总行（地区总部等）的授权文件，按照有关规定，向所在地中国银行业监督管理委员会派出机构报告。

4、商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品，不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第三十四条  商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品，不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。

5、商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和非定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十八条规定，商业银行应建立健全综合理财服务的内部控制和定期检查制度，保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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