2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-01)

发布时间：2021-11-01

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、通过资产负债表对客户家庭的资产负债、客户的收入支出进行分类统计。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计；通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计。

2、家庭收支平衡规划的内容不包括（ ）。【单选题】

A.家庭消费收入

B.家庭消费支出

C.债务规划

D.现金管理

正确答案:A

答案解析:家庭收支平衡规划的内容，包括家庭消费支出、债务规划和现金管理；债务管理其实就是个人、家庭不同时期收支平衡的问题。选项A：家庭消费收入的说法有误。

3、影响退休养老成本的因素有（）。【多选题】

A.通货膨胀

B.客户个人储蓄投资

C.退休前后的收入落差

D.个人兴趣爱好

E.客户对生活品质的关注度

正确答案:A、C、D、E

答案解析:通货膨胀和生活水平的提高，会影响退休养老的成本，同时客户对生活品质的要求和其个人兴趣爱好以及退休前后的收入落差也会影响客户对退休后财务资源的要求。选项B：客户个人储蓄投资影响养老金的筹集规模。

4、子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定性分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析，通过储蓄和投资积累教育专项资金，金融产品的选择和资产配置等内容。

5、客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是（ ）。【单选题】

A.利益

B.信任

C.忠诚

D.双赢

正确答案:B

答案解析:客户关系建立的过程是客户和专业理财师从不认识到熟悉，从熟悉到了解，从了解到理解的过程。客户关系的基础是信任（选项B正确），没有好感、信任，理财师难以了解客户，客户也不愿接受理财师的服务。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

要了解借款人收入的稳定性，需调查的内容不包括（ ）。 A．现有单位的任职权限 B．现有职位的任职权限 C．原有单位及职位的任职权限 D．所从事行业和单位的前景及稳定性

正确答案：C
要了解借款人收入的稳定性，需调查的内容包括：借款人在现有单位、现有职位的任职权限，所从事行业和单位的前景及稳定性等。选项C不属于需要调查的内容。

在其他情况相同的条件下，商业银行减少贷款、增加债券投资，能有效( )。

A．提高银行的资本充足率

B．降低银行的资本充足率

C．减少总资产规模

D．降低应当缴纳的税收

正确答案：A

商业银行不可接受( )作为保证人。

A．企业法人的职能部门

B．自然人

C．金融机构

D．从事经营活动的事业法人

正确答案：A
企业法人的职能部门不能作为担保人。

申请商用房贷款的借款人必须提供一些担保措施，以下( )方式不符合要求。

A．抵押

B．质押

C．履约保证保险

D．政府担保

正确答案：D
解析：申请商用房贷款的借款人必须提供一些担保措施，包括抵押、质押、保证、履约保证保险的4种方式。

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