2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》章节练习(2021-11-12)

发布时间：2021-11-12

2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二：个人理财业务相关法律法规5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行应加强对理财业务的审计，对于每一种类型的理财计划，每年应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》规定，商业银行应加强对理财业务的审计，对于每一种类型的理财计划，每季度应至少随机抽取一个理财计划进行全面审计。

2、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，银行个人理财从业人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意的事项有（ ）。【多选题】

A.有效识别客户身份

B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等

C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求

D.提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知

E.确认客户抄录了风险确认语句

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十三条的规定，销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应特别注意以下事项：（1）有效识别客户身份（选项A正确）；（2）向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等（选项B正确）；（3）了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求（选项C正确）；（4）提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知（选项D正确）；（5）确认客户抄录了风险确认语句（选项E正确）。

3、商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，需由商业银行所在省或自治区省级分行审核批准。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》的规定，商业银行代销代理其他机构发行的产品投资于非标准化债权资产或股权性资产的，必须由商业银行总行审核批准。

4、商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训。【单选题】

A.30

B.25

C.20

D.10

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意。《商业银行理财产品销售管理办法》第五十五条 商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训，确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度，熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等，未达到培训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动。

5、理财产品销售文件应当包含专业客户权益须知，客户权益须知应当至少包括的内容（）。【多选题】

A.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

B.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

C.商业银行联络方式以及其他需要向客户说明的内容

D.客户向商业银行投资的方式和程序

E.客户办理理财产品的流程

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第十九条  理财产品销售文件应当包含专业客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：（1）客户办理理财产品的流程（选项E正确）；（2）客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容（选项B正确）；（3）商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等（选项A正确）；（4）客户向商业银行投资的方式和程序（选项D正确）；（5）商业银行联络方式以及其他需要向客户说明的内容（选项C正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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