2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》每日一练(2021-06-11)
发布时间:2021-06-11
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,销售人员从事理财产品销售活动时,应遵循的原则包括( )。【多选题】
A.勤勉尽职
B.诚实守信
C.公平对待客户
D.专业胜任
E.保护隐私
正确答案:A、B、C、D
答案解析:2012年起实施的《商业银行理财产品销售管理办法》明确要求销售人员从事理财产品销售活动时,应该遵循勤勉尽职、诚实守信、公平对待客户和专业胜任原则(选项ABCD正确)。
2、影响基金类产品收益的因素有()。【多选题】
A.基金管理人员的业务素质
B.货币市场工具
C.债券
D.基金管理人员的道德水平
E.基金管理公司的整体业务运行情况
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:影响基金类产品收益的因素主要来自两方面:(1)来自基金的基础市场,即基金所投资的对象产品,如债券、股票、货币市场工具等(选项BC正确);(2)来自基金自身的因素,如基金管理公司的资产管理与投资策略、基金管理人员的业务素质(选项A正确)、道德水平(选项D正确)、研究团队的研究实力、基金管理公司的整体业务运行情况(选项E正确)等。
3、商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时( ) 。【多选题】
A.应了解客户的风险偏好
B.应了解客户的风险认知能力
C.评估客户的财务状况
D.向客户解释相关投资工具的运作市场及方式
E.为客户选择合适的投资产品
正确答案:A、B、C、D
答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第三十七条 商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力(选项AB正确),评估客户的财务状况(选项C正确),提供合适的投资产品由客户自主选择,并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式(选项D正确),揭示相关风险。商业银行应妥善保存有关客户评估和顾问服务的记录,并妥善保存客户资料和其他文件资料。
4、()是指经过专业资格认证,即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。【单选题】
A.理财师
B.经济师
C.经理人
D.精算师
正确答案:A
答案解析:选项A:理财师又名理财规划师或财富管理师,一般是指经过专业资格认证,即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士;选项B:经济师是我国职称之一。要取得“经济师”职称,需要参加“经济专业技术资格考试”。 由人事部统一发放合格证书;选项C:“经理人”一词来自英文中的“manager”,经理人被定义为“对其他人的工作负有责任的人”;选项D:精算师是分析风险并量化其财务影响的专门职业人员。
5、商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息,但并不需要向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定,商业银行应尽责履行信息披露义务,向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息,并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列对单一法人客户的非财务因素分析中,管理层风险分析应重点考核的内容是( )。 A.行业周期性 B.技术进步 C.品牌与诚信度 D.经济/法律环境
考查和分析企业的非财务因素,主要从管理层风险,行业风险,生产与经营风险,宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。四个选项中,只有C项属于管理层风险的考核内容,A项属于行业风险分析的主要内容,B、D项属于宏观经济、社会及自然环境分析的影响因素。
某优先股,每股股利为6元,票面价格为100元,若市场利率为7%,则其理论价格为( )元。
A.85.71
B.90.24
C.96.51
D.100
A【解析】投资者投资了优先股就相当于取得了永续年金,作为股票它没有到期日,其获得的固定股利可视为永续年金。永续年金的现值计算公式为:VO=A/i,其中,VO表示永续年金现值,A表示每年可获得的股利,i表示市场利率。代入本题数据,可得优先股价格为85.71元。
开放式基金( )。
A.定义基金单位的总数不固定
B.基金不可赎回,规模是固定不变的
C.需要缴手续费和证券交易税
D.能够充分运用资金,进行长期投资
定义基金单位的总数不固定,可根据发展要求追加发行,而投资者也可以赎回,赎回价格等于现期净资产价值扣除手续费。由于投资者可以自由地加入或退出这种开放式投资基金,而且对投资者人数也没有限制,所以又将这类基金称为共同基金。大多数的投资基金都属于开放式的。故选A。
下列属于市场风险的是( )。
A.利率风险
B.违约风险
C.汇率风险
D.操作风险
E.股票价格风险
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