2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2020-09-24)

发布时间：2020-09-24

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2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、如果制定的战略规划缺乏全部的员工认同感，最终必将阻碍战略目标的顺利实现。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:如果制定的战略规划缺乏足够的员工认同感，最终必将阻碍战略目标的顺利实现。

2、下列不属于由基于损失事件类型对操作风险进行分类的是（ ）。【单选题】

A.实物资产的损坏

B.外部欺诈事件

C.内部欺诈事件

D.资产损失

正确答案:D

答案解析:选项D：资产损失是基于损失形态对操作风险的分类。

3、下列商业银行客户中,最适合采用专家判断法进行信用评级的是(    )。【单选题】

A.财务制度健全的小型企业

B.刚由事业单位改制而成的企业

C.即将上市的大型企业集团

D.已上市的中型企业

正确答案:A

答案解析:专家系统的突出特点在于将信贷专家的经验和判断作为信用分析和决策的主要基础,这种主观性很强的方法/体系带来的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性。选项A：财务制度健全的小型企业适合采用专家判断法；选项B：刚由事业单位改制而成的企业，刚成立不满足5Cs的条件；选项C：即将上市的大型企业集团，刚上市不满足5Cs的条件；选项D：已上市的中型企业排除。

4、下列属于操作风险损失事件类型的是( )。【多选题】

A.内部欺诈事件

B.外部欺诈事件

C.资产损失

D.实物资产的损坏

E.执行、交割和流程管理事件

正确答案:A、B、D、E

答案解析:按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：（1）内部欺诈事件；（2）外部欺诈事件；（3）就业制度和工作场所安全事件；（4）客户、产品和业务活动事件；（5）实物资产的损坏；（6）信息科技系统事件；（7）执行、交割和流程管理事件。选项C：资产损失属于按损失类型分类。

5、一般来说，如果影响某一数量指标的随机因素非常多，而每个因素所起的作用相对有限，各个因素之间相互联系，则这个指标可以近似看作服从正态分布。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:一般来说，如果影响某一数量指标的随机因素非常多，而每个因素所起的作用相对有限，各个因素之间又近乎独立，则这个指标可以近似看作服从正态分布。

6、核心一级资本充足率的计算公式为（）。【单选题】

A.核心一级资本充足率=（总资本-对应资本扣除项）÷风险加权资本×100%

B.核心一级资本充足率=（一级资本-对应资本扣除项）÷风险加权资本×100%

C.核心一级资本充足率=（总资本-一级资本）÷风险加权资本×100%

D.核心一级资本充足率=（核心一级资本-对应资本扣除项）÷风险加权资本×100%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：商业银行总资本包括核心一级资本、其他一级资本和二级资本，商业银行应当按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算各级资本和扣除项，并按照一下公式计算各级资本充足率：资本充足率=（总资本-对应资本扣除项）÷风险加权资本×100%一级资本充足率=（一级资本-对应资本扣除项）÷风险加权资本×100%核心一级资本充足率=（核心一级资本-对应资本扣除项）÷风险加权资本×100%

7、（）又称为风险资本，是指在一定的置信度和期限下，为覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额，是银行抵补风险所要求拥有的资本。【单选题】

A.自有资本

B.监管资本

C.经济资本

D.账面资本

正确答案:C

答案解析:选项C正确：经济资本又称为风险资本，是指在一定的置信度和期限下，为覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失）所需要持有的资本数额，是银行抵补风险所要求拥有的资本，并不必然等同于银行所持有的账面资本，可能大于账面资本，也可能小余账面资本。

8、新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门对其操作和风险管理程序的审核和认可。这里的相关部门指的是(    )。【多选题】

A.业务经营部门

B.负责市场风险管理的部门

C.法律部门

D.合规部门

E.财务会计部门

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:新产品、新业务的内部审批程序应当包括由相关部门，如业务经营部门、负责市场风险管理的部门、法律部门、合规部门、财务会计部门和结算部门对其操作和风险管理程序的审核和认可（选项ABCDE符合题意）。

9、市场监测及预警指标在流动性风险计量中的作用在金融危机前就得到了高度重视。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:市场监测及预警指标在流动性风险计量中的作用在金融危机后得到高度重视。

10、商业银行通常运用的风险管理策略有( )。【多选题】

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险规避

E.风险补偿

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE符合题意。商业银行通常运用的风险管理策略有风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿五种策略。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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