2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2020-04-05)

发布时间：2020-04-05

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2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、账簿划分是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:账簿划分是商业银行实施市场风险管理和计提市场风险资本的前提和基础。

2、流动性风险成因的复杂性决定了它可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:流动性风险成因的复杂性决定了它既可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险，也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险，也可能是由于信用风险、市场风险、操作风险及其他风险引发的次生风险，但同时流动性风险又可能引发其他风险，或进一步加剧其他风险的严重程度，使银行蒙受严重损失，甚至最终引发清偿性风险。

3、操作风险可以分为七种表现形式，其中包括( )。【多选题】

A.就业制度和工作场所安全事件

B.

C.客户、产品及业务做法

D.实物资产损坏

E.外部欺诈

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类型，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型（选项ABCDE符合题意）。

4、【多选题】

A.后台

B.控制部门

C.运营管理部门

D.业务发起部门

E.财务部门

正确答案:A、B、C、D

答案解析:

5、银行市场准入的主要目标不包括( )。【单选题】

A.保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系

B.维护银行市场秩序

C.提高银行防范风险的能力

D.保护存款者的利益

正确答案:C

答案解析:

6、商业银行采用回收现金流法计算某比违约贷款的违约损失率时，若该笔贷款的回收金额为1.5亿元，回收成本为0.5亿元，违约风险暴露为3亿元，则该笔贷款的违约损失率约为( )。【单选题】

A.33.3%

B.66.7%

C.16.7%

D.50%

正确答案:B

答案解析:已知，该笔贷款的回收金额为1.5亿元，回收成本为0.5亿元，违约风险暴露为3亿元，违约损失率 =1-回收率=1-（回收金额 - 回收成本）／违约风险暴露=1-(1.5-0. 5)／3=66.7%（选项B正确）。

7、以下（ ）不是衡量盈利能力比率的指标。【单选题】

A.销售毛利率＝[（销售收入-销售成本）/销售收入]×100%

B.销售净利率＝（净利润/销售收入）×100%

C.总资产收益率＝净利润/平均总资产

D.权益收益率＝税后损益/平均股东权益净额

正确答案:D

答案解析:

8、银行往往用（ ）去支持长期的贷款出现期限错配。【单选题】

A.长期存款

B. 短期存款

C.长期负债

D.短期负债

正确答案:B

答案解析:选项B正确。商业银行最常见的资产负债期限错配情况是将大量短期借款（负债）用于长期贷款（资产），即“借短贷长”。

9、银监会于2007年制定的《商业银行信息披露办法》着重对银行整体经营状况的信息披露进行要求。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等。

10、【单选题】

A.风险状况

B.损失事件

C.关键风险指标

D.风险监测

正确答案:D

答案解析:操作风险报告要素包括：风险状况、重大操作风险事件、损失事件、诱因与控制措施、关键风险指标和资本情况。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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