2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2019-11-06)

发布时间：2019-11-06

2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、商业银行是指能够（）等多种业务，以盈利为主要经营目标，经营货币的金融企业。【多选题】

A.吸收公众存款

B.融资融券

C.发放贷款

D.办理结算

E.介绍期货业务

正确答案:A、C、D

答案解析:商业银行是指能够吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多种业务，以盈利为主要经营目标，经营货币的金融企业。

2、存款业务按客户类型可以分为（ ）。【多选题】

A.活期存款

B.个人存款

C.定期存款

D.人民币存款

E.单位存款

正确答案:B、E

答案解析:存款业务按客户类型可以分为个人存款、单位存款和同业存款。

3、业务创新的作用包括（）。【多选题】

A.提高金融市场的运作效率

B.提高金融机构的运作效率

C.增强金融机构的服务功能

D.推动金融深化

E.推动金融发展

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:业务创新能够有效提高金融市场和金融机构的运作效率，增强金融机构的服务功能，推动金融深化和金融发展。

4、银监会的具体职责主要包括（）。【多选题】

A.制定并发布监管制度的职责

B.准入职责

C.非现场监管职责

D.现场检查职责

E.报告职责

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《银行业监督管理法》的规定以及国务院关于金融监管的分工，银监会的具体职责主要可分为以下七类：制定并发布监管制度的职责；准入职责；非现场监管职责；现场检查职责；报告职责；指导、监督自律职责、国际交流合作职责。

5、我国《担保法》规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起（  ）。【单选题】

A.一个月

B.三个月

C.六个月

D.一年

正确答案:C

答案解析:我国《担保法》规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起六个月。

6、行政许可，是指行政机关根据（    ）的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为。【单选题】

A.公民、法人

B.法人、其他组织

C.公民、法人、其他组织

D.公民、法人、社会团体

正确答案:C

答案解析:行政许可，是指行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为。

7、被许可人的违法活动包括（ ）。【多选题】

A.超越行政许可范围进行活动的

B.在无法律法规规定的可转让的情况下予以转让

C.依法可转让但不按照法定条件和程序转让的

D.涂改、倒卖、出租、出借行政许可证件的

E.在法定程序下转让

正确答案:A、B、C、D

答案解析:被许可人的违法活动包括：1、超越行政许可范围进行活动；2、在无法律法规规定可转让的情况下予以转让，或是虽依法可转让但不按照法定条件和程序转让的；3、涂改、倒卖、出租、出借行政许可证的。

8、在下列银行业从业人员业务活动中，应被禁止的行为有（）。【多选题】

A.以优势条件向朋友提供金融产品

B.将客户信息用于未经客户许可的目的

C.在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

E.在严守客户隐私的同时，及时按照要求报告大额和可疑交易

正确答案:A、B、D

答案解析:A选项违反了利益冲突的规定；B选项违反了信息保密的规定；D选项违反了信息披露的规定。

9、对拟授信客户进行严格的合规审查，针对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单，确保客户提交的文件和相关手续的（ ）。【单选题】

A.合法性、有效性和完整性

B.合规性、有效性和完整性

C.合法性、合理性和完整性

D.合规性、合理性和合法性

正确答案:B

答案解析:对拟授信客户进行严格的合规审查，针对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单，确保客户提交的文件和相关手续的合规性、有效性和完整性。

10、债券承销的主要方式不包括（ ）。【单选题】

A.代销

B.余额包销

C.渠道包销

D.全额包销

正确答案:C

答案解析:债券承销的主要方式有代销、余额包销、全额包销。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

能够估算利率变动对所有头寸的未来现金流现值的潜在影响，从而能够对利率变动的长期影响进行评估的是( )。

A．敏感分析

B．缺口分析

C．情景分析

D．久期分析

正确答案：D

为了在金融创新中保护客户的利益，银行应做的工作包括( )。

A．遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则

B．引导客户理性投资与消费，向客户销售适宜的投资产品

C．向客户准确、公平、没有误导地进行信息披露

D．公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突

E．提高客户的金融素质

正确答案：ABCDE

根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括( )。

A．外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行

B．一家外国银行单独出资的外商独资银行

C．外国银行代表处

D．外国银行分行

正确答案：ABCD
解析：根据《外资银行管理条例》，外资银行是指下列机构：一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行；外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行；外国银行分行；外国银行代表处。

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