建立知识的“金字塔”！用好中级银行从业资格考试《个人理财》考点这块砖！

发布时间：2021-02-04

相信还有很多小伙伴对中级银行从业资格考试《个人理财》考点还不是很清楚，别担心，今天51题库考试学习网给大家准备了部分《个人理财》重点考点，小伙伴们可以根据重点考点的要求，检验自己的这部分知识点的掌握程度！一起来看看：

中小企业主的理财规划

（一）了解中小企业的特征和中小企业理财规划的特点

（二）熟悉中小企业主的人群分析方法

1、熟悉中小企业主的人群分类

2、熟悉中小企业主人群分类特征

3、熟悉中小企业主的理财偏好

（三）中小企业理财规划

1、了解中小企业理财的特点和需求

2、了解中小企业融资需求的特点及渠道 

3、了解中小企业财务管理需求

（四）掌握中小企业主的个人理财规划

理财规划与客户关系管理

（一）客户关系管理

1、了解客户关系管理理念产生的社会原因 

2、了解客户关系管理在中国的实践

3、熟悉银行客户关系管理的基本内容

（二）客户关系管理内容与方法

1、了解客户关系管理的内容 

2、了解客户关系管理在实际工作中的应用 

3、掌握客户满意度的重要性

（三）了解客户关系管理的策略与措施

综合理财规划服务

（一）综合理财规划

1、了解理财规划服务的分类 

2、了解理财规划服务的特征 

3、熟悉理财规划服务的主要内容

（二）家庭财务状况分析

1、掌握明确服务对象及需求的方法

2、掌握家庭财务状况的收集、整理和分析的方法

（三）明确理财目标

1、掌握全生涯模拟仿真分析的步骤和方法 

2、掌握调整和明确理财目标的方法

（四）综合理财规划方案 

1、掌握制定综合理财规划方案的方法

2、掌握资产配置和产品推荐的技能

（五）熟悉理财规划方案的执行和跟踪服务

理财规划书制作的标准和流程 

（一）了解理财规划书的特点和制作标准

（二）了解理财规划书的“开场白”

（三）了解理财规划书的主要内容

（四）了解理财规划书的“其他内容”

小伙伴们掌握了吗？下去也要自行反复记忆，才能把这些知识稳稳的拿下。加油！51题库考试学习网相信你们一定可以的！

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

实务中有许多方法可以用来衡量单一金融资产或由若干金融资产构成的投资组合的风险，其中最为常用的是( )。

A．协方差

B．方差

C．期望收益率

D．标准差

正确答案：B
解析：方差和标准差是衡量单一金融资产或由若干金融资产构成的投资组合的风险的指标，实务中最常用的是方差；期望收益率和收益额衡量单一金融资产或由若干金融资产构成的投资组合的预期收益；协方差和相关系数是衡量各种金融资产之间收益相互关联程度的统计指标。

个人贷款的特征包括（ ）。 A．贷款品种多 B．贷款用途广 C．贷款便利 D．还款方式灵活 E．贷款利率低

正确答案：ABCD
在个人贷款业务的发展过程中，各商业银行逐渐形成了颇具特色的个人贷款业务。个人贷款的特征主要包括贷款品种多、用途广，贷款便利和还款方式灵活。

抵押是担保的一种方式，根据《物权法》，下列说法正确的是（ ）。

A．债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产

B．债权人任何时候都无权就抵押财产优先受偿

C．抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿

D．抵押财产的使用权归债权人所有

正确答案：A
抵押是指债务人或第三人不转移对可抵押财产的占有，将该财产作为债券的担保。债务人不履行到期债务时，债权人有权依法以该财产折价或以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。故选A。

为了避免商业贿赂的嫌疑，某银行业务人员在向当地一家贸易集团公司争取存款的时候，自己 掏钱请该公司相关负责人去国外旅游，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银 行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。 （ ）

正确答案：×
银行业从业人员“娱乐及便利”的原则规定，银行业从业人员邀请客户进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等方面的便利时应当不会让接受人因此产生对交易的义务感。题中所述行为违反了这一原则，是不正当的营销手段。

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