2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》章节练习(2020-03-30)

发布时间：2020-03-30

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》考试共100题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第一章 金融市场体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列选项中，属于非证券金融市场的是（）。
Ⅰ.股票市场
Ⅱ.融资租赁市场
Ⅲ.信托市场
Ⅳ.股权投资市场【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:D

答案解析:选项D正确：非证券金融市场主要包括股权投资市场（Ⅳ正确）、信托市场（Ⅲ正确）、融资租赁市场（Ⅱ正确）等。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份，即企业（或者个人）购买的其他企业（准备上市、未上市公司）的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位，最终目的是获得较大的经济利益，这种经济利益可以通过分得利润或股利获取，也可以通过其他方式取得；信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资；融资租赁又称设备租赁或现代租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。

2、中国人民银行的职责包括（）。
Ⅰ.制定和执行货币政策
Ⅱ.防范和化解非系统性金融风险
Ⅲ.确定人民币汇率政策
Ⅳ.管理信贷征信业【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意：中国人民银行的主要职责包括：
（1）起草有关法律行政法规，完善有关金融机构运行规则，发布与履行职责有关的命令和规章；
（2）依法制定和执行货币政策；（Ⅰ正确）
（3）监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场；
（4）防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定；
（5）确定人民币汇率政策，维护合理的人民币汇率水平，实施外汇管理，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备；（Ⅲ正确）
（6）发行人民币，管理人民币流通；
（7）经理国库；
（8）会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行；
（9）制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测；
（10）组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责；
（11）管理信贷征信业，推动建立社会信用体系；（Ⅳ正确）
（12）作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动；
（13）按照有关规定从事金融业务活动；
（14）承办国务院交办的其他事项。

3、中国银行业监督委员会的职责不包括（）。【选择题】

A.依照法律、法规制定银行业金融机构的审慎经营规则

B.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

C.管理各个存款储蓄银行的存款准备金

D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理

正确答案:C

答案解析:选项C符合题意：管理各个存款储蓄银行的存款准备金属于中央银行的职能，中央银行集中商业银行的存款准备金并对商业银行提供信用。

4、美国次贷危机爆发的原因有（）。
Ⅰ.美国金融机构长期盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款
Ⅱ.美国的利率上升和住房市场持续降温
Ⅲ.过剩的流动性纷纷涌向证券市场和房地产市场，引起资产泡沫
Ⅳ.次贷违约率不断上升【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:A

答案解析:选项A正确：长期以来，美国金融机构盲目地向次级信用购房者发放抵押贷款（Ⅰ、Ⅲ项正确），随着利率上涨和房价下降（Ⅱ项正确），次贷违约率不断上升（Ⅳ项正确），最终导致2007年夏季次贷危机的爆发。

5、下列关于金融市场特点的叙述中，正确的有（）。
Ⅰ.市场参与者之间的关系不是单纯的买卖关系
Ⅱ.市场交易必须在有形的场所中进行
Ⅲ.商品的特殊性
Ⅳ.市场参与者之间的关系是一种借贷关系【组合型选择题】

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案:C

答案解析:选项C正确：金融市场的特点可概括为：
（1）商品的特殊性。金融市场以货币头寸、票据、债券、股票等金融工具为交易对象；（Ⅲ项正确）
（2）金融市场具有价格的一致性，利率在市场机制作用下趋向一致；
（3）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场，且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行；
（4）金融市场是一个自由竞争市场；
（5）金融市场的非物质化；
（6）金融市场交易之间不是单纯的买卖关系，更主要的是借贷关系，体现了资金所有权和使用权相分离的原则；（Ⅰ、Ⅳ项正确）
（7）现代金融市场是信息市场。

下面小编为大家准备了 证券从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的（ ），其余部分由发起人自公司成立之日起（ ）年内缴足。

A．15%、半年

B．20%、一年

C．20%、两年

D．30%、三年

正确答案：C
公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分由发起人自公司成立之日起两年内缴足。

个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存储利息收人，由发行债券的企业和银行代扣代缴（ ）的个人所得税。 A．10% B．20% C．30% D．40%

正确答案：B
熟悉针对机构法人和个人投资者的税收规定。见教材第八章第三节，P184。

某客户持有上海证券交易所上市96国债(6)现券1万手。该国债当日收盘价为121.85元，当月的标准券折算率为1∶1.27。该客户最多可回购融入的资金是( )(不考虑交易费用)。

A.1218.50万元 B.1000.00万元 C.1270.00万元 D.1200.00万元

正确答案：C

 

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