2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》模拟试题(2021-09-17)
发布时间:2021-09-17
2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题,分为选择题和组合型选择题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、面对损失,人们表现为()【选择题】
A.风险厌恶
B.风险寻求
C.冒险
D.避险
正确答案:B
答案解析:选项B正确:损失厌恶反映了人们的风险偏好并不是一致的,当涉及的是收益时,人们表现为风险厌恶;当涉及的是损失时,人们则表现为风险寻求。
2、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务,应当与客户签订证券投资顾问服务协议,协议包括()。Ⅰ.当事人的权利义务 Ⅱ.证券投资顾问服务的方式Ⅲ.证券投资顾问的禁止行为 Ⅳ.收费标准和支付方式【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:D
答案解析:选项D正确:投资顾问服务协议应当包括下列内容:(1)当事人的权利义务;(Ⅰ项正确)(2)证券投资顾问服务的内容和方式;(Ⅱ项正确)(3)证券投资顾问的职责和禁止行为;(Ⅲ项正确)(4)收费标准和支付方式;(Ⅳ项正确)(5)争议或者纠纷解决方式;(6)终止或者解除协议的条件和方式。
3、—般来说,()可以用来判断趋势线的有效性。【选择题】
A.趋势线越平坦,有效性越强
B.趋势线越陡峭,有效性越强
C.趋势线被触及的次数越少,有效性越被得到确认
D.趋势线被触及的次数越多,有效性越被得到确认
正确答案:D
答案解析:选项D正确:一般来说,所画出的直线被触及的次数越多,其作为趋势线的有效性越能得到确认,用它进行预测越准确有效。
4、资产组合的信用风险通常应()单个资产信用风险的加总。【选择题】
A.大于
B.小于
C.等于
D.不等于
正确答案:B
答案解析:选项B正确:资产组合的信用风险通常应小于单个资产信用风险的加总。
5、()是指人们过于相信自己的判断能力。【选择题】
A.过度自信
B.心理账户
C.预期效用理论
D.前景理论
正确答案:A
答案解析:选项A正确:过度自信是指人们过于相信自己的判断能力,高估成功的概率,把成功归功于自己的能力,而低估运气、机遇和外部力量在其中的作用的认知偏差;选项B不符合题意:心理账户是人们在心理上对结果(尤其是经济结果)的编码、分类和估价的过程,它揭示了人们在进行(资金)财富决策时的心理认知过程;选项C不符合题意:预期效用理论,20世纪50年代,冯·诺依曼和摩根斯坦在公理化假设的基础上,运用逻辑和数学工具,建立了不确定条件下对理性人选择进行分析的框架;选项D不符合题意:前景理论是指在实际生活中,人们的选择行为往往受到个人偏好、社会规范、观念习惯的影响,因而决策不一定能够实现期望收益最大化。前景理论实质上是关于不确定条件下人们的决策行为的理论,是行为金融学的重要内容。
6、理财师开展业务时,()是了解客户、收集信息的最好时机。【选择题】
A.开户
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.电话沟通
正确答案:A
答案解析:选项A正确:开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时,理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息,还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》,在内容设计上,可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好,以及婚姻状况、子女情况等,辅助收集客户信息。
7、()不是一个具体的险种,而是一种承保方式。【选择题】
A.人寿保险
B.健康保险
C.财产保险
D.团体保险
正确答案:D
答案解析:选项D正确:团体保险不是一个具体的险种,而是一种承保方式。
8、某人是民营企业的老板,现年45岁,年税后收入约100万元;该人的妻子为某中学的特级教师,现年42岁,年税后收入10万元左右,收入稳定,证券投资顾问在为该人的家庭进行保险规划时,利用倍数法则(双十法则),对该人的家庭的寿险保障需求进行了估算,下列说法正确的是()。Ⅰ.该人家庭需要的寿险保额约为600万元Ⅱ.该人家庭需要的寿险保额约为1100万元Ⅲ.该人家庭的年寿险保费支出应该控制在7万元以内比较合适Ⅳ.该人家庭的年首先保费支出应该控制在11万元以内比较合适【组合型选择题】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:双十法则仅仅是泛泛的计算方法,实际运用当中并不够准确。原则如下:(1)年收入的10%用来购买保险;(2)寿险保额应该是年收入的10倍以上;寿险是指以生命为标的保险产品,比如终身寿险,定期寿险等,保险责任为身故或全残。
9、公司的盈利能力指标包括()。Ⅰ.营业净利率Ⅱ.营业毛利率Ⅲ.资产净利率Ⅳ.净资产收益率【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:A
答案解析:选项A正确:公司的盈利能力指标包括:营业净利率(Ⅰ项正确)、营业毛利率(Ⅱ项正确)、资产净利率(Ⅲ项正确)、净资产收益率(Ⅳ项正确)。
10、关于行业生命周期说法正确的是()。Ⅰ.太阳能、某些遗传工程产品等行业处于行业生命周期的成长期Ⅱ.电子信息(电子计算机及软件、通信)、生物医药等行业处于行业生命周期的成熟期Ⅲ.石油冶炼、超级市场和电力等行业已进入成熟期Ⅳ.自行车、钟表等行业已进入衰退期【组合型选择题】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案:C
答案解析:选项C正确:太阳能、某些遗传工程产品等行业处于行业生命周期的幼稚期(Ⅰ项错误);电子信息(电子计算机及软件、通信)、生物医药等行业处于行业生命周期的成长期(Ⅱ项错误)。
下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题,供大家学习参考。
Ⅰ.选择合适观察期的风险因素历史收益率时间序列;
Ⅱ.给定第一步得到的时间序列,计算持有期内组合价值变动的时间序列;
Ⅲ.把从历史数据归纳出的风险因素收益实际分布情况列表显示,选择某一置信水平下的对应损失分位数;
Ⅳ.通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟末来风险因素的变动情况;
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
1.选择合适观察期的风险因索历史收益率时间序列;
2.给定第一步得到的时间序列,计算持有期内组合价值变动的时间序列;
3.把从历史数据归纳出的风险因表收益实际分布情况列表显示,选择某一置信水平下的对应损失分位数,即可得到相应的VaR值。
B.市场组合的实际预期收益率等于无风险利率
C.预期市场行情上涨
D.预期市场行情下跌
①收入型
②增长型
③货币市场型
④指数化型
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
B.100
C.150
D.200
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